浙江农村合作金融机构内部审计员内部审计员(银行卡类)章节练习(2019.05.10)

多项选择题
上门催收岗负责对（）类的透支账户进行催收。
A.关注
B.次级
C.可疑
D.损失
单项选择题
收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。
A.发卡机构
B.收单机构
C.中国银联
D.人民银行
多项选择题
收单机构应开展对特约商户交易的非现场监测，发现以下情况，要及时进行调查处理（）。
A.频繁出现金额为千元整数倍的交易
B.长期闲置的POS机原因不明地突然启用或短期内POS机交易明显增加
C.正常使用的POS机原因不明地出现极小金额的刷卡结算
D.POS机绑定电话号码发生变化
单项选择题
为防止犯罪分子在自助设备上加装侧录装置，公安部门要求在自助设备入卡口安装（）。
A.“卡喉”（或称“绿色卫士”）
B.密码键盘防护罩
C.摄像头
D.红外感应器
多项选择题
下列属于资信证明资料的有（）。
A.收入证明
B.工作证明
C.身份证件
D.执业资格证明
单项选择题
银行卡突发事件应急预案中客户纸质资料大量泄漏不包括（）。
A.丰收卡申请表及相关资料遗失
B.丰收卡透支催收资料遗失
C.核销材料遗失
D.丰收卡交易信息遗漏
多项选择题
特约商户有疑似（）行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。
A.受理伪卡
B.盗录信息
C.套现
D.欺诈
多项选择题
收单机构应对所有签约商户建立商户信息档案，除商户入网申请资料外，还应包括（）等资料。
A.商户信息变化
B.商户现场和非现场检查
C.商户培训情况
D.商户年检记录及POS机管理情况等资料
多项选择题
对存在（）等情况的特约商户，以及已发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等不良行为的特约商户，应列为年检不合格商户。
A.身份资料虚假
B.吊销营业执照
C.已转业或已歇业
D.宣告破产或关闭
单项选择题
行社（）收到作废卡后，核对作废原因和数量，无误后在清单上签字并按季将作废卡及清单上缴销毁。
A.主出纳
B.会计主管
C.支行负责人
D.事后监督