中国银行网点柜面业务考试理财业务章节练习(2019.05.10)

问答题
个人理财的含义是什么？
答案：个人理财是指针对客户需求即期资产状况，为之提供与之相适应的金融规划和服务，满足其理财目标的一种服务方式。
问答题
因资产而准入，中银理财客户的准入标准是什么？
答案：因资产而准入，中银理财客户的准入标准是在中国银行的金融资产总额20万人民币以上。
问答题
结构型理财产品包括哪3个最基本要素？
答案：固定收益证券、衍生产品、和挂钩标的资产。
问答题
公募产品怎么完成销售？
答案：公募产品一般以网络、报纸、杂志、电台、银行网点海报、折页等销售宣传方式向社会公众发布信息，并通过具有理财产品销售资格的销...
问答题
因贷款而准入，中银理财客户的准入标准是什么？
答案：因贷款而准入，中银理财客户的准入标准是本年度在中国银行办理各类个人贷款余额累计达到金额50万人民币以上。
问答题
理财产品销售渠道包括哪些？
答案：理财产品销售渠道包括网点、理财中心、财富管理中心和私人银行。
问答题
个人中高端客户包括哪几类？
答案：
个人中高端客户包括中银理财客户、中银财富管理客户和私人银行客户。
问答题
向客户推介投资产品时，有哪些注意事项？
答案：向客户推介投资产品时，了解客户的风险偏好，了解客户的风险认知能力，了解客户的风险，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品...
问答题
因贷款而准入，中银财富管理客户的准入标准是什么？
答案：因贷款而准入，中银财富管理客户的准入标准是本年度在中国银行办理各类个人贷款余额累计达到金额200万人民币以上。
问答题
因贷款而准入，私人银行客户的准入标准是什么？
答案：因贷款而准入，私人银行客户的准入标准是本年度在中国银行办理各类个人贷款余额累计达到金额800万人民币以上。