农村信用社考试湖北省农信社风险合规考试章节练习(2019.05.13)

单项选择题
风险评级结果作为衡量各行社风险程度的依据，其中三类行社（）。
A.超过500万元的贷款发放，需经省联社进行风险评估
B.仅对考评中得分较低的相关内容进行检查或者审计
C.除特殊安排（如高管人员责任审计）外，年度内不进行行业性的审计和检查
D.跨区域设立分支机构，股本性投资等达到监管条件，可以优先实施
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于人事条线的风控要点的是（）。
A.严格执行轮岗、交流、强制休假、亲属回避“四项制度”，做到年度有计划、半年有通报、季度有督办
B.四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容，与晋级提拔挂钩
C.对新订、修订的内部规章制度、外部合同（协议）文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查，审查面到达100%
D.加强到期贷款收回率管理，对收回率不达标的基层行社、客户经理、信贷产品落实制约措施
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，做好非信贷资产管理，主要要加强（）。
A.按月对非信贷资产进行五级分类
B.非信贷资产的转移、清算
C.不良非信贷资产的监测及处置工作
D.对现有资产项目的升值或减值评估工作，特别是涉及市场风险的交易性及投资性的资产
多项选择题
银行内部控制的目标除了确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行，还包括（）。
A.确保各方面利益得到相应的保护
B.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C.确保风险管理体系的有效性
D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
多项选择题
关于商业银行资金业务，下列说法正确的有（）。
A.前台交易与后台结算分离
B.未经上级机构批准，下级机构不得开展任何资金交易
C.自营业务与代客业务分离
D.资金交易员上岗前应当取得相应资格
多项选择题
农信社自身应从（）方面对非法资金活动进行排查。
A.用信企业参与非法集资活动
B.内部员工参与非法集资活动
C.假冒农信社名义开展非法集资活动
D.其他可能造成农信社资产损失和声誉风险的非法集资活动
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，根据所有当前和未来潜在的操作风险及其性质，按不同分类对各类风险点进行排查，其中按损失发生的产品线分为（）。
A.公司金融业务
B.交易和零售业务
C.零售银行业务
D.商业银行业务
单项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年风险管理计划》的要求，引入风险加权资产平均收益率指标，测算各行社承担风险盈利的能力。其计算公式为（）。
A.利润总额/风险加权资产
B.营业收入/风险加权资产
C.营业利润/风险加权资产
D.净利润/风险加权资产
单项选择题
下面有关内部控制的说法错误的是（）。
A.内部控制的思想是以风险为导向的控制
B.内部控制是控制的一个过程，这个过程是需要全员的参与，包括董事会、管理层、监事会都需要参与进来，但不包括员工
C.内部控制是一种管理，是对风险的管理
D.内部控制是一种合理保证
多项选择题
根据《湖北省农村信用社2015年案防工作计划》要求，各条线要加强风险防控，下列各项属于资金运营条线的风控要点的是（）。
A.定期检查流动性风险和信用风险防控措施的落实情况
B.开展资金调剂及头寸调拨等业务合规风险排查
C.开展当年新增贷款、收贷收息不入账、票据业务、房地产贷款等专项检查，严防信贷操作风险
D.检查债券投资业务“五严禁”规定落实情况，检查同业业务内控管理制度的执行情况