反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.05.13)

判断题
所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
答案：错误
单项选择题
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1万美元
B.5万美元
C.10万美元
D.20万美元
单项选择题
人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）
A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控
单项选择题
金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。
A、中国
B、联合国
C、驻在国家或者地区
D、金融特别行动工作组
判断题
《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
答案：错误
多项选择题
发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于（）
A.监测恐怖融资行为
B.防止利用金融机构进行恐怖融资
C.规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为
D.识别恐怖分子身份
单项选择题
下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是（）
A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送
C.重大情况及时报告
D.不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导
多项选择题
应报告大额交易的金融机构规定的内容（）
A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告
C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
D.以上都不正确
单项选择题
洗钱的过程一般分为三阶段，下列哪一项不包括（）在内。
A、放置阶段
B、离析阶段
C、转移阶段
D、融合阶段
判断题
恐怖融资界定始终遵循的原则是：尽最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源，从经济上彻底消除恐怖活动犯罪的生存土壤，从而达到有效遏制恐怖活动的最终目的。
答案：正确