银行客户经理内控合规章节练习(2019.05.13)

判断题
内部控制的核心含义是职责分离、上级与下级相互监督制约的机制。
答案：错误
多项选择题
以下属于内部控制要素的有（）。
A、内部控制环境
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、信息交流与反馈
判断题
不良授信资产的保全、清收工作原则上由前线业务部门的部门负责。
答案：错误
多项选择题
中国银行须根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济环境和业务发展需要，建立相应的授权体系。以下选项中属于授权管理基本原则的有（）。
A、上级授权原则
B、授权有限原则
C、分级负责原则
D、权责对称原则
判断题
内部控制的具体表现形式是内部各种管理制度、工作程序、具体控制方法和措施。
答案：正确
多项选择题
授信内部控制的重点是（）。
A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据
多项选择题
中国银行内部控制的目标（）。
A、确保国家法律规定和中国银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保中国银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保中国银行各项业务合规发展
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
多项选择题
营运车贷款的主要风险形式为（）。
A、借款人资信风险
B、借款人道德风险
C、营运市场风险
D、车行资信风险
E、抵押物价值风险
F、保险公司信用风险
G、保险条款风险
单项选择题
中国银行授信业务风险评估应以（）历史数据为分析基础。
A、人行
B、银监会
C、同业
D、中国银行
多项选择题
二手房贷款主要风险点为（）。
A、交易风险
B、套现风险
C、抵押物价值，房屋状况不确定风险
D、中介机构信用风险