交通银行(个人理财销售)章节练习(2019.06.20)

单项选择题
若客户签约沃德薪金借记卡发生挂失，以下哪个说法正确？（）
A.补发的新卡需重新签约沃德薪金
B.签约借记卡在挂失期间继续扣款
C.签约借记卡在挂失期间将暂停扣款
D.签约借记卡将于挂失领卡后的次月重新扣款
多项选择题
关于人身保险现金价值的说法，以下正确的是（）
A.现金价值有可能低于已交保费
B.现金价值有可能高于已交保费
C.现金价值有可能等于已交保费
D.现金价值一定低于已交保费
多项选择题
沃德客户经理优质服务的基本要求包括以下哪三项？（）
A.给客户提供方便快捷的服务
B.理解客户需求
C.具有可信赖的专业技能
D.对市场走势预判基本准确
单项选择题
以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是（）。
A.客户在网点购买风险等级为6R的基金50万元
B.客户在网点购买风险等级为2R的银行理财产品1000万元
C.客户在网点购买风险等级为4R的专户产品70万元
D.客户在网点购买风险等级为5R的基金110万元
多项选择题
下列哪两个年份的熊猫金币背面的熊猫图案是一样的？（）
A.1999
B.2000
C.2001
D.2002
E.2003
单项选择题
风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的（）销售。
A.沃德客户
B.交银客户
C.潜在中高端客户
D.进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁
单项选择题
处在家庭形成期（从结婚到子女出生）阶段的家庭，保险要以（）产品为主。
A.定期寿险
B.养老年金保险
C.理财型保险
D.子女教育保险
判断题
针对较高风险等级个人理财产品的介绍和风险揭示过程应全程录音、录像，记录销售人员对产品关键交易信息及风险提示，以及客户对上述提示明确表示“清楚明白或同意”的确认过程。
答案：正确
单项选择题
客户认购基金一对多专户产品时，其缴纳款项在初始销售期形成的利息如何处理？（）
A.归资产管理人所有
B.归资产委托人所有
C.归资产托管人所有
D.由资产管理人、委托人、托管人平分
多项选择题
对交通银行封闭式理财产品而言，以下（）是不按预期收益率计付收益的。
A.客户资金存入银行到认购产品期间
B.客户认购产品到产品成立期间
C.客户产品成立到产品到期期间
D.客户产品到期到产品资金到账期间