案件防控知识竞赛章节练习(2019.09.27)

单项选择题
财务部门对需要销毁的重要空白凭证统计造册，由（）部门进行二次复点，共同签字后，进行统一销毁。
A.稽核部
B.监察保卫部
C.稽核、监察保卫部
D.办公室
单项选择题
向借款人发放的用于开发、建造向市场销售、出租等用途的房地产项目的贷款是（）。
A、土地储备贷款
B、房地产开发贷款
C、商业用房贷款
D、房地产流动资金贷款
多项选择题
以下（）项应落实客户身份识别制度。
A.与客户建立业务关系时
B.为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务
D.为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务
单项选择题
甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（）。
A.B公司属于甲的关系人
B.甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪
C.甲的犯罪行为应当从重处罚
D.甲构成了违法发放贷款罪
单项选择题
农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（）
A、生息资产
B、非生息资产
C、待处置资产
D、非信贷资产
判断题
根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，在贷后检查阶段，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。
答案：正确
单项选择题
助学贷款逾期后，银行在确定有效追索期内，并依法处置助学贷款抵押物（质物）和向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款应划分为（）类贷款。
A、关注
B、次级
C、可疑
D、损失
多项选择题
信用社财务报表主要包括（）
A、业务状表
B、现金流量表
C、资产负债表
D、损益表
判断题
银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
答案：错误
多项选择题
存款类资信证明一般分为（）
A.企事业单位类存款证明
B.个人存款证明
C.融资类存款证明
D.存融资类存款证明