合规风险防控章节练习(2019.11.20)

单项选择题
国务院银行业监督管理机构批准或不批准金融机构业务范围以及增加业务范围内的业务品种的期限是（）
A.自收到申请文件之日起六个月内。
B.自收到申请文件之日起三个月内。
C.自收到申请文件之日起三十日内。
D.自收到申请文件之日起十日内。
单项选择题
银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。
A、国务院银行业监督管理机构
B、全国人民代表大会
C、中国人民银行
D、国务院
多项选择题
票据丧失需要挂失止付的，应填写挂失止付通知书并签章。挂失止付通知书应记载下列事项（）
A.票据丧失的时间、地点、原因
B.票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称
C.挂失止付人的姓名、营业场所
D.挂失止付人的住所以及联系方法
多项选择题
法律规定属于国家所有的财产，属于国家所有即全民所有。（）财产属于全民所有。
A.矿藏、水流、海域
B.文物
C.无线电频谱资源
D.国防资产
多项选择题
非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的地方人民政府，应该负责哪些与取缔有关的工作。（）
A.组织
B.定性
C.协调
D.监督
多项选择题
使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类，实际上是判断借款人及时足额归还贷款本息的可能性，考虑的主要因素包括（）
A.借款人的还款能力；
B.借款人的还款记录；
C.借款人的还款意愿；
D.贷款的担保；
单项选择题
付款人或者代理付款人收到挂失止付通知书，应当立即暂停支付。付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起12内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，挂失止付通知书失效。
A.12
B.13
C.10
D.15
单项选择题
存单质押贷款金额原则上不超过存单本金的（）。
A.30%
B.50%
C.80%
D.90%
多项选择题
在商业银行的风险管理活动中，下列哪些环节属于风险管理流程（）。
A.风险检测
B.风险承担能力确定
C.风险计量
D.风险额度分配
E.风险控制
多项选择题
商业银行内部控制要达到的目标是什么（）
A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B.确保风险管理体系的有效性
C.确保商业银行资金安全
D.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整