合规风险防控章节练习(2019.11.20)

单项选择题
金融企业的会计核算应当以（）为前提。
A.持续正常的经营活动
B.持续正规的经营活动
C.连续正常的经营活动
D.连续正规的经营活动
单项选择题
保证期间，人民法院受理债务人破产案件的，债权人即可以向人民法院申报债权，也可以向（）主张权利。
A.保证人
B.债务人
C.清算组
D.人民法院
多项选择题
商业银行不得向关系人发放信用贷款。关系人是指商业银行的（）及其近亲属。
A.董事
B.监事
C.管理人员
D.信贷业务人员
单项选择题
根据《中华人民共和国担保法》的规定，下列哪种说法不正确？（）
A.债务履行期限届满债务人履行债务的，质权人应当返还质物。
B.债务履行期限届满质权人未受清偿的，可以与出质人协议以质物折价，也可以依法拍卖、变卖质物。
C.质物拍卖后，其价款超过债权数额的部份归出质人所有。
D.质物拍卖后，其价款不足债权数额的部份，由出质人作损失处理。
判断题
商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对不同币种、不同客户对象、不同种类的授信进行统一管理，避免信用失控。
答案：正确
多项选择题
法律性文件使用部门应将法律性文件交（）部门进行审查。
A.法律合规部门
B.风险合规部门
C.未设法律职能部门或岗位，报上级法律合规部门
D.办公室
单项选择题
商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为贷款的主要融资来源。
A.现金流入
B.最低存款
C.平均存款
D.最高存款
判断题
柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。
答案：错误
单项选择题
不具有完全代偿能力的法人、其他组织，或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，又以自己没有代偿能力要求免除保证责任的，人民法院（）。
A.予以支持
B.不予支持
C.酌情考虑
D.自由裁量
问答题
常见的具有风险缓释作用的质物有哪些？
答案：（一）以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金；
（二）黄金；
（三）银行存单；
（四）我...