反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2019.12.14)

多项选择题
反洗钱现场检查内容包括（）
A.内部控制体系建设情况
B.客户身份识别情况，客户身份资料及交易记录保存制度执行情况
C.大额交易和可疑交易制度执行情况
D.宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况
单项选择题
重大洗钱案件中有全国影响是指涉案范围覆盖（）个以上省、自治区、直辖市，或者被中央级媒体报道的案件。
A.3个
B.5个
C.9个
D.10个
多项选择题
银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持？
A、管理制度和工作制度
B、分类参数体系
C、评估计量体系
D、系统控制体系
单项选择题
在反洗钱交易监测系统内，以下不属于“反洗钱报告复核岗”需处理的系统功能是（）。
A.可疑交易审核报告
B.异常客户报告审核
C.可疑填报任务分配
D.关注客户群交易监控
多项选择题
以下哪些机构可以不识别其受益所有人？（）
A.奉化市菜场老应蛋炒饭店
B.宁波市财政局
C.宁波市中级人民法院
D.象山石浦金博水产专业合作社
单项选择题
根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5千
B.1万
C.5万
D.10万
问答题
在代发工资时，怎样确定单位有权代为员工开户？
答案：
在我行与单位签订的代理工资账户、养老金账户协议中应明确单位在为员工代理开户前征得员工同意。
问答题
反洗钱义务主体建立反洗钱基本制度的意义有哪些？
答案：有利于发挥反洗钱义务主体反洗钱“第一道防线”的基础作用，有利于反洗钱义务主体规避洗钱和恐怖融资风险以及相关的法律风险，有...
多项选择题
各级公司积极配合反洗钱监管部门监督检查和行政调查工作。在收到（）等正式文件后，依照反洗钱法律规章及公司内部制度及时办理，并及时向总公司报备。
A.监管意见书
B.风险提示函
C.质询通知
D.约见谈话通知
E.监管走访通知
多项选择题
在保全反洗钱环节出现以下哪几种情形，应对客户进行重新识别。（）
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
B.客户的行业或交易情况出现异常的；
C.客户姓名或者名称与国务院有关部门，机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；