反洗钱考试金融机构反洗钱章节练习(2019.12.27)

判断题
与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。
答案：正确
判断题
金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。
答案：错误
单项选择题
公司收到涉嫌（）的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为该交易或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报告。
A.伪造签名
B.场外配资
C.恐怖融资
D.经济纠纷
判断题
保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
答案：正确
问答题
国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？
答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法》。
（2）对监...
判断题
《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
答案：正确
判断题
洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各一样的目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。
答案：错误
问答题
简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。
答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者&ld...
单项选择题
我国当前反洗钱监管的主要内容是（）
A.组织协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系
B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况。
C.加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效
D.深入做好反洗钱资金监测分析工作，有效防范洗钱风险
单项选择题
交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1万美元
B.5万美元
C.10万美元
D.20万美元