反洗钱考试反洗钱考试综合练习章节练习(2020.02.24)

单项选择题
2000年4月1日前开立的个人银行账户不需要延续使用的，存款人应出具拥有该笔存款的存折、存单等，并出示有效身份证件，办理（）手续。
A.冻结
B.销户
C.开户
D.限制账户交易
问答题
反洗钱非现场监管报表怎样分类？
答案：
反洗钱非现场报表分为年度报表和季度报表两类。
问答题
在办理哪些业务时，需留存客户身份证复印件？
答案：
办理本外币开户、大额现金类汇兑业务、代理保险以及基金等业务时，需留存客户身份证复印件。
单项选择题
《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）分别于（）起施行。
A、2006年1月1日和2006年3月1日
B、2006年10月1日和2006年12月1日
C、2007年1月1日和2007年3月1日
D、2007年10月1日和2007年12月1日
判断题
如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。（）
答案：正确
单项选择题
反洗钱领导小组会议议题由发起部门在反洗钱领导小组会议召开前10个工作日，将议题和材料以（）形式提交反洗钱工作办公室。
A.文件
B.函件
C.邮件
D.书面
填空题
《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。
答案：促进合作
多项选择题
证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件（）
A、转托管，指定交易、撤销指定交易。
B、交易密码挂失。
C、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
D、与客户签订融资融券等信用交易合同。
多项选择题
保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则（）
A.风险相当原则
B.全面性原则
C.保密原则
D.动态管理原则
单项选择题
信息资料包括（）。
A.公开性的信息资料和非公开性的信息资料
B.电子文档资料
C.计算机程序资料