合规风险防控章节练习(2020.02.26)

多项选择题
信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因、还款能力和经营者个人信用情况及还款可能性进行分析外，还应在（）等方面提出建议。
A.贷款金额
B.贷款利率
C.还款方式
D.期限
E.担保条件
多项选择题
关于全面风险管理模式的先进理念和方法，下列说法正确的有（）。
A.全新的风险管理方法
B.全面的风险管理范围
C.全球的风险管理体系
D.全员的风险管理文化
E.全程的风险管理过程
多项选择题
票据伪造人应承担的法律责任包括（）。
A.票据责任
B.侵权的民事责任
C.不当得利的民事责任
D.相应的刑事责任
E.违约责任
单项选择题
金融企业的会计核算应当以权责发生制为基础，是指（）
A、凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用；凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用。
B、金融企业应当按照规定的会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比。
C、金融企业的会计核算方法前后各期应当保持一致，不得随意变更。如有必要变更，应当将变更的内容和理由、变更的累积影响数，以及累积影响数不能合理确定的理由等，在会计报表附注中予以说明。
D、金融企业在进行会计核算时，收入与其成本、费用应当相互配比，同一会计期间内的各项收入和与其相关的成本、费用，应当在该会计期间内确认。
多项选择题
流动性风险预警的内部指标／信号主要包括（）。
A.盈利水平
B.产品业务的风险水平
C.资产负债结构
D.资产质量
E.所发行的股票价格下跌
多项选择题
商业银行的内部组织机构通常由（）组成。
A.决策机构
B.执行机构
C.管理机构
D.监督机构
E.中央银行派出机构
单项选择题
（）中国银监会正式颁布了《商业银行操作风险管理指引》。
A.2004年6月
B.2007年5月
C.20世纪90年代
D.21世纪初
多项选择题
个人信用信息基础数据库是一个全国统一的个人信用信息共享平台，可依法向（）提供信用信息服务。
A.商业银行
B.个人
C.相关政府部门
D.其他法定用途
多项选择题
法律性文件的签章应符合以下哪些要求（）
A.用章符合中国邮政储蓄银行相关规定
B.自然人客户应签字，可加盖名章，且原则上应当面签署
C.多页法律性文件的，应加盖骑缝章
D.法律性文件文本确定后，如需涂改，应由各方当事人在涂改处签章
单项选择题
金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）。
A.向关系人发放信用贷款
B.向法人机构发放贷款
C.向个体户发放贷款