湖南农商银行合规考试章节练习(2020.05.02)

单项选择题
《中国共产党纪律处分条例》规定，在案件的（）过程中，涉嫌违纪的党员能够配合调查工作，如实坦白组织已掌握的其本人主要违纪事实的，可以从轻处分。
A.审理
B.处理
C.初核、立案调查
D.结案
多项选择题
践行“三严三实”要求的具体内容是（）
A.严以修身、严以用权、严以律己
B.谋事要实、创业要实、做人要实
C.严以修身、严以办事、严以律己
D.谋事要实、用权要实、做人要实
多项选择题
初步核实中，核查组经批准可采取以下哪些必要措施收集证据？（）
A.与相关人员谈话了解情况，要求相关组织作出说明
B.调取个人有关事项报告，查阅复制文件、账目、档案等资料
C.查核资产情况和有关信息
D.进行鉴定勘验
单项选择题
某老师到银行申请“个人消费贷款”，金额20万元，贷款用途是“住房装修”，其提供了身份证、结婚证、收入证明及“房屋装修合同”复印件，并以自有门面提供抵押担保，初审符合贷款条件。几日后，银行客户经理约某老师与其妻一起到银行来，客户经理在谈话时发现其妻与身份证照片有出入，该老师承认来人是他的朋友，因为他的妻子在外地经商，抽不出时间，而房屋装修急需用钱，就请朋友“顶替”。客户经理当即表示这不符合规定，要求其配偶本人来办理。后经客户经理实地走访和了解，该老师家里的房屋在年前就已经装修完毕，贷款是由于该老师购买的股票被套牢，听说银行有“住房装修贷款”，就想到用装修贷款资金对套牢的股票低位补仓，而该老师的妻子对他的做法坚决反对。客户经理调查后通过电话明确告之该老师，拒绝了他的贷款。根据以上情况，回答问题：该案例中，客户经理通过与借款人夫妇谈话以及实地走访等方式，最终找出了该借款的真实贷款用途，这一做法是（）的体现。
A.贷款人应就借款人的借款用途进行尽职调查
B.贷款人应就借款人的资信情况进行调查
C.贷款人应就借款人的风险情况进行评价
D.贷款人应就借款人的贷款额度进行合理确定
单项选择题
省联社要求，资产规模在（）亿元以下的机构，应配备合规和风险管理工作履职人员不低于3人。
A.10
B.50
C.50-100
D.100以上
判断题
对无正当理由拒不服从组织调动或者交流决定的，依照法律及有关规定就地免职或者降职使用。
答案：正确
问答题
局域网内部若出现ARP攻击，会出现哪两种现象？
答案：1.不断弹出“本机的段地址与网络中的）段地址冲突”的对话框。
2.计算机不能正常上网，...
判断题
商业银行章程是商业银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排。
答案：正确