邮储合规考试章节练习(2020.05.27)

单项选择题
在邮储员工违规行为处理中，引咎辞职、受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。
A、6个月
B、1年
C、2年
D、3年
多项选择题
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务管理人员的资格要求主要有（）。
A、对理财类业务活动相关法律法规、行政规章
B、具备大专以上学历水平及相关监管部门要求的和监管要求等有充分的了解和认识行业资格
C、总行及其一级分行基金业务负责人、业务管
D、严格遵守我行理财类业务的规定和业务流理人员应取得中国证券业执业证书（基金）程，严禁各类违规越权操作
单项选择题
组织员工违规行为调查应由（）或以上工作人员共同进行。
A、一名
B、两名
C、三名
D、四名
单项选择题
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是（）。
A、密码挂失
B、解挂失
C、密码变更
D、密码重置
单项选择题
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户申请办理理财产品个人存款证明交易时，每个存款证明不能超过（）个理财合同号。
A、1
B、3
C、5
D、10
单项选择题
在对员工违规行为采取经济处理的相关规定中，给予警告至记大过处分的，每年减发金额累计原则上不超过该员工上一年度绩效工资总额的（）。
A.0.05
B.0.1
C.15%
D.20%
单项选择题
邮政储蓄银行各级行的业务印章使用部门要向本级行（）部门提出刻制申请，由其上报上级部门相关进行统一刻制。
A、会计结算
B、渠道管理
C、安全保卫
D、法律事务
单项选择题
下列不属于“违反个人储蓄汇兑业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。
A.丢失重要空白凭证的，丢失大量已打印的取款通知单的，丢失手工网点汇款、杜甫补录凭证的
B.在营业时间内无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的
C.提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款的
D.授权人不严格履行授权责任，对具体业务授权操作未认真审核业务办理依据的
多项选择题
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务风险控制应遵循的原则有（）。
A、有效性
B、审慎性、及时性
C、全面性、适应性
D、公平公正性
单项选择题
按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法（试行）》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。
A、主任
B、结算管理人员
C、结算处理人员
D、对账管理人员