反洗钱考试章节练习(2020.06.03)

多项选择题
产品属性要素主要考察产品本身被用于洗钱的可能性。考察范围包括但不限于以下哪些内容：（）
A.与投资的关联程度、每单平均保费金额；
B.保险责任满足难易程度、现金价值大小；
C.保险单质押变现能力、能否任意追加保险费；
D.是否有最高保额限制
单项选择题
审计机关、工商银行管理部门、价格主管部门可以对单位存款进行（）。
A、查询
B、冻结
C、扣划
D、都不正确
问答题
巴勒莫公约和联合国反腐败公约规定了几种预防性反洗钱措施？
答案：首先，建立对银行和非银行金融机构，包括对办理资金或者价值转移正规、非正规业务的自然人或者法人，并在适当情况下对其他特别容...
单项选择题
（）在履行反洗钱职责过程中，应当在人民银行及有关部门的指导下与司法机关相互配合。
A.总行
B.总分支行
C.总分行
D.分行
单项选择题
分行复核人员对各营业机构提交的数据，再进行校验、汇总，大额交易报告在（）日工作日内上报总行（T为当日）。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
问答题
识别受益人的身份在实际操作过程中可能会存在哪两方面的难题？
答案：（1）对于是否存在所谓最终控制交易或享有交易利益的受益人，金融机构难以知晓，尤其在交易确实被利用从事洗钱活动、受益人与客...
多项选择题
银行反洗钱培训的目的包括（）
A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识
B.让公众了解反洗钱知识
C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求
D.掌握反洗钱工作必备的技能
单项选择题
有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时向中国人民银行当地分支机构和（）报告。
A.公安机关
B.监察机关
C.人民检查院
D.人民法院
判断题
金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。
答案：错误
单项选择题
中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
A.1
B.3
C.5
D.7