反洗钱考试章节练习(2020.06.04)

问答题
某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否申报大额交易？为什么？
答案：
不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关
单项选择题
非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是（）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
多项选择题
支付机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录。（）
A.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存5年
B.客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年
多项选择题
员工违规违纪行为责任人的划分，描述正确的是（）
A.直接责任人是指决策、组织、策划、实施或参与违规违纪行为的从业人员
B.部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的从业人员，是员工违规违纪行为的直接责任人。
C.在其职责范围内，未履行或未正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的经营管理责任人，是员工违规违纪行为的间接责任人。
D.其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员，是员工违规违纪行为的直接责任人。
单项选择题
客户洗钱风险等级不得向任何单位和（）提供。
A.个人
B.企业
C.银行
D.自然人
单项选择题
反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则不包括（）。
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.相对性原则
问答题
内部控制应当包括哪些要素？
答案：
包括：（1）内部控制环境；（2）风险识别与评估；（3）内部控制措施；（4）信息交流与反馈；（5）监督评价与纠正。
单项选择题
总行反洗钱业务部门应按要求向（）报送反洗钱信息。
A.总行反洗钱领导小组
B.总行反洗钱工作办公室
C.董事会
D.监事会
单项选择题
对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.审查
B.核查
C.留存
D.登记
单项选择题
下列（）存款人，不可以申请开立基本存款账户。
A、非法人企业
B、民办非企业组织
C、宗教组织
D、异地建筑施工及安装单位