反洗钱考试章节练习(2020.06.06)

单项选择题
同一客户身份资料或者交易记录采用四种同介质保存的，至少应当按照上述期限要求（）的客户身份资料或者交易记录。
A、保存四种介质
B、保存三种介质
C、保存二种介质
D、保存一种介质
多项选择题
金融行动特别工作组的主要工作成果有（）
A.反洗钱与反恐怖融资建议
B.不合作国家和地区名单
C.洗钱类型报告
D.反洗钱最佳实践报告
问答题
具有哪些情形的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外？
答案：（一）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（二）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；...
问答题
简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。
答案：反洗钱调查是人民银行行使行政调查权的体现，权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的...
单项选择题
现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候？（）
A．20世纪20年代
B．20世纪40年代
C．20世纪60年代
D．20世纪80年代
单项选择题
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
B.中国人民银行或者检察机关
C.反洗钱行政主管部门或者公安机关
D.上级主管单位或者所在单位领导
单项选择题
反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）
A.行政诉讼
B.刑事侦查
C.行政调查
D.刑事诉讼
单项选择题
金融机构按照现有程序接收金融监管部门转发外交部根据（）第1267号和第1373号决议通知执行个人、实体名单。
A.中国人民银行
B.总行
C.外交部
D.安理会
多项选择题
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）
A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
单项选择题
对于高风险等级客户风险评级要素发生变化，需要调低其风险等级的，应通过系统提交（）审核同意后方可调整。
A.省分公司
B.市分公司
C.县支公司
D.总公司