反洗钱考试章节练习(2020.06.07)

判断题
中国人民银行在反洗钱调查中需要调取金融机构重要业务信息的，金融机构可以基于保密考虑不予提供。
答案：错误
单项选择题
对公客户信息应登记（）的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
A.控股股东或者实际控制人
B.法定代表人或单位负责人
C.授权办理业务人员
D.以上均是
问答题
询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？
答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后...
单项选择题
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信患，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B.将l000美元现钞结汇
C.张三转账18万元到李四账户
D.提取现金6万元
多项选择题
银行应当保存的交易记录包括关于汇教、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
A.数据信息
B.业务凭证
C.账簿
D.协议
判断题
中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，对金融机构进行反洗钱现场检查时，不能随意复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存。
答案：正确
单项选择题
根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。
A、单笔
B、短期内
C、当日累计
D、单笔或当日累计
单项选择题
下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是（）。
A、集资诈骗罪
B、伪造货币罪
C、贷款诈骗罪
D、信用卡诈骗罪
判断题
网点会计主管可以通过可疑交易手工录入功能录入所有账户发生的交易。
答案：错误
多项选择题
审核对公贷款客户真实身份的方式有（）。
A.审核营业执照、国地税登记证等证明文件和资料
B.到工商管理部门、税务部门等相关部门查询客户身份信息和资料
C.登门拜访客户、实地查看
D.电话核实