金融理财师(AFP)章节练习(2020.06.09)

来源：考试资料网

1 根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

2 唐女士目前有自用住房一套，剩余房贷60万元。唐女士持有的股票主要是双汇发展，无其余投资性资产。假设其余条件不变，以下关于唐女士对财务自由度的认识，错误的是（）

3 投资者小李于2009年先后购买了面值相同、息票率也相同的5年期和10年期国债，据有关专家分析，2010年央行会小幅提高存贷款基准利率，那么在其他条件不变时，小李持有的两种国债价格（）

4 不考虑其余因素，以下会导致客户持有的如下资产其市场价值和成本价值相背离的情形有（）
（1）债券：2011年4月6日，央行年内二度加息；
（2）“双汇发展”股票：2011年双汇发生“瘦肉精”事件；
（3）自用住房：央行年内二度加息后，80万元20年期贷款月供增加95元；
（4）汽车：北京实行汽车限购制度。

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5 小郑税前月收入6，000元，住房公积金、养老保险、医疗保险和失业保险的缴费额合计为当月工资的23%。另小郑每月交通费用300元，房贷本息2，000元，不考虑个人所得税，小赵每月的可支配收入为（）

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6 子女2年后上大学，目前学费为每年1万元，假设学费成长率为5%，投资报酬率为5%，那么上大学时点的四年大学学费总需求为（）

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7 陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。

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8 小梅在第1年初购买了1手股票，股价为40元/股。第1年年末，她收到了2元/股的红利并且又以35元/股的价格购买了1手，第2年年末小梅仍然收到了2元/股的红利然后将这2手股票以38元/股全部卖出，小梅这两年的算术平均时间加权收益率和金额加权收益率分别为（）

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9 以下属于退休规划目的的是（）
①追求一生效用最大化
②实现投资期内投资收益率最大化
③追求生命周期内收入和支出的平衡
④追求代际之间收入和支出的平衡

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10 下列情形构成重复保险的是（）

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