反洗钱考试反洗钱基础知识问答题每日一练(2018.05.12)

问答题
人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改？
答案：
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
问答题
如何处理规章中保存期限的不同规定？
答案：在一个《规定》和两个《办法》出台之前，无论是单位客户还是个人客户的金融交易记录都以不同形式被保存一定的期限。这次发布的一...
问答题
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中金融机构应该报告哪些大额交易？
答案：中国人民银行令〔2016〕第3号-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列大额交易：&ens...
问答题
按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？
答案：1、建立健全本机构反洗钱内控制度，强化反洗钱内控制度的有效实施。
2、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反...
问答题
洗钱的过程可分为哪几个阶段？
答案：根据洗钱过程中不同的行为样态和行为目的，一般可以将洗钱分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。处置阶段是指将犯罪收益...

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反洗钱考试反洗钱基础知识问答题每日一练(2018.05.12)

如何处理规章中保存期限的不同规定？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中金融机构应该报告哪些大额交易？

按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

洗钱的过程可分为哪几个阶段？