反洗钱考试问答题每日一练(2019.03.12)

问答题
2001年张某大规模引种一种新型牧草---皇竹草，2001年10月，张某向农行某支行申请贷款30万元，以建立一个温室大棚，该笔贷款迟迟没有消息。12月11日后，张某写了一份紧急报告，要求银行给予准确答复。此后张某多次到农行催要贷款，农行虽然一直承诺加紧办理，但始终没给出明确答复。张某只能自己筹钱建造简易温室大棚，12月24日开始动工，12月25日一场大雪冻死所有的皇竹草，造成直接损失200万元，间接损失400多万元。2003年1月，张某以农行对其贷款申请答复不及时，使其失去其他融资机会，造成损失为由，将农行某支行告上法庭。2005年某高院做出终审判决：农行某支行赔偿张某80万元。请分析，在该案例中，农行某支行存在怎样的过错，银行在接受要约时应注意什么？
答案：（一）农行某支行违反《合同法》第四十二条关于缔约过失责任中的诚实信用原则：“先合同义务”。即该支...
问答题
简述中国人民银行的反洗钱职责？
答案：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当...
问答题
为什么强调金融业反洗钱？
答案：通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以金融机构为媒介，通过金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或...
问答题
论述加入WTO后我国金融业面临的机遇和挑战。
答案：（一）机遇：
首先，银行业改革的方向和标准将更加明确。“入世”后我国银行业须与国外银行...
问答题
金融创新的动因有哪些？
答案：
动因包括金融管制的放松、市场竞争的日趋激烈、追求利润的最大化以及科学技术的进步。