反洗钱考试问答题每日一练(2019.09.10)

问答题
调查可疑交易活动时，调查人员应出示什么？
答案：
出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
问答题
中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？
答案：
《中国人民银行行政处罚程序规定》
问答题
拨备覆盖率的计算公式是什么？
答案：
拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。
问答题
现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作什么，并加盖公章，送达被检查机构？
答案：
现场检查意见书
问答题
我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么？
答案：
《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。