不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。

下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类行为符合传销的界定。

电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

反洗钱监管处罚的重点为：（）

涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。

个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外汇局分支局查询境外提取现金明细。

人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银行、支付机构应加强沟通、密切配合，积极推进信息共享，建立高效运转的紧急止付和快速冻结工作机制，推动紧急止付和快速冻结顺利实施。

数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的基础环节。

开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨别个人身份证的真伪并进行联网核查。