巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险

多项选择题巴塞尔委员会认为：所谓操作风险是指由不完善或有问题的（）所造成损失的风险

A.内部程序
B.外部事件
C.信息科技系统
D.员工

1.多项选择题会计部门的会计管理岗位承担本*行会计核算和管理的职能，包括（）

A.会计培训
B.会计辅导
C.会计检查
D.组织实施

2.多项选择题会计主管或主办会计每周对所有柜员的（）等至少进行一次检查，核对是否账实相符

A.尾箱现金
B.重要空白凭证
C.有价单证
D.代保管物品

3.多项选择题会计主管（主办会计或营业经理）督促柜员在监控下进行尾箱库存现金（）督促双人入库、双人送箱，并做好安全防范工作

A.换人复点
B.双人装箱
C.双人上锁
D.双人交提解人员

4.多项选择题会计主管（主办会计或营业经理）应不定期检查柜员卡的使用和保管，检查（）等制度执行情况，督促柜员妥善保管重要物品

A.人离业务界面签退
B.印章保管
C.钱箱上锁

5.多项选择题商业银行对卡、证、章应推行“集中管理、集中审批”制度，做到（），并由会计主管监交或第三人监交

A.8小时内专人管理
B.8小时内集中管理
C.8小时外专人管理
D.8小时外集中管理

6.多项选择题商业银行应进一步细化卡、证、章（）等环节的管理要求，加强制度执行力

A.领用
B.交接
C.作废
D.销毁

7.多项选择题商业银行应当对（）实行严格的核算和管理，严格执行入库、登记、领用的手续，定期盘点查库，正确、及时处理损益

A.现金
B.贵金属
C.抵押权证
D.重要空白凭证
E.有价单证

8.多项选择题商业银行内部控制措施包括（）等

A.高层检查
B.行为控制
C.实物控制
D.审批与授权
E.验证与核实

9.多项选择题金融机构办理存款业务，不得有下列行为（）

A.擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B.明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储
C.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息
D.为客户多头开立账户

10.多项选择题《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为（）

A.发放信用贷款
B.向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件
C.违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
D.违反银监会及中国人民银行规定的其他贷款行为