存量个人高净值客户需满足的条件是（）。

多项选择题存量个人高净值客户需满足的条件是（）。

A.在中信银行开立活期存款账户（不含定期存款账户、理财账户）
B.在中信银行开立活期存款账户、定期存款账户、理财账户
C.截止2017年6月30日个人账户加总余额折计在300万美元以上
D.截止2017年6月30日个人账户加总余额折计在100万美元以上

1.多项选择题柜台在日常开卡业务及后续账户监控中，应采取（）方式来防范电信网络诈骗。

A.熟知异常特征，严格开卡环节调查
B.高度关注，发现异常情况立即报告
C.加强监测，落实账户控制措施
D.强化宣传，开展对客户的风险提示

2.单项选择题银行为境外非政府组织代表机构办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中存款人类别应选择（）。

A.境外组织
B.社会团体
C.非政府组织
D.其他组织

3.多项选择题以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。

A.开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间
B.行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡
C.柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
D.收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能

4.多项选择题关于对账单回收期限，以下说法正确的是（）。

A.电子对账的余额对账单回收期为一个月
B.邮递对账的余额对账单回收期为两个月
C.回收期内如遇国庆、春节等长假的，回收期可延长5个工作日
D.上门对账应于当季度内完成

5.多项选择题以下（）客户须由分行组织人员进行上门对账。

A.本月出账累计600万元客户，当季度第二个月账单未回签
B.本月入账累计382万元客户，当季度前两个月账单未回签
C.本月入账累计64万元客户，当季度前两个月账单未回签
D.本月出账累计138万元客户，当季度前两个月账单未回签

6.单项选择题涉及单位客户联系人信息治理中被暂停非柜面业务超过（）仍未进行联系人信息核实的，总行将按照（）处理。

A.6个月；只收不付
B.12个月；不收不付
C.6个月；不收不付
D.12个月；睡眠户

7.多项选择题以下（）类型的账户不属于银企对账范围。

A.临时验资户
B.财政类账户
C.联合贷款参加行贷款账户
D.次级类贷款账户

8.单项选择题涉及单位客户联系人信息治理中被暂停非柜面业务（）后仍未进行联系人信息核实的，各行应组织辖属机构将该客户在分行辖内的所有账户设置为（）。

A.3个月；只收不付
B.6个月；只收不付
C.3个月；不收不付
D.6个月；不收不付

9.多项选择题以下（）是银企对账检查的范围内容。

A.上门对账人员配备和履职情况
B.电子对账回签IP地址情况
C.客户联系信息质量
D.对账外包工作情况

10.单项选择题同一单位内多名自然人共用固定电话的，不得大于（），同时客户应出具说明并加盖单位公章。

A.2人
B.3人
C.5人
D.10人