总行对分行存放同业银行结算账户开立、变更申请的批复到期日为（）。

单项选择题总行对分行存放同业银行结算账户开立、变更申请的批复到期日为（）。

A.批复发文后1个自然月
B.批复发文后30个工作日
C.批复发文后2个自然月
D.批复发文后60个工作日

1.多项选择题对于存量个人高净值客户具有非居民标识的客户，如客户声明为中国税收居民的，应要求客户提供相应的证明材料，包括但不限于以下（）。

A.外国人永久居留证
B.外国人永久居留身份证
C.在中国境内习惯性居住的证明材料
D.在中国境内实际居住满一年的证明材料

2.单项选择题根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，存量个人低净值账户指的是截止2017年6月30日账户加总余额不超过（）。

A.一百万元人民币
B.一百万美元
C.三百万元人民币
D.三百万美元

3.多项选择题存量个人高净值客户需满足的条件是（）。

A.在中信银行开立活期存款账户（不含定期存款账户、理财账户）
B.在中信银行开立活期存款账户、定期存款账户、理财账户
C.截止2017年6月30日个人账户加总余额折计在300万美元以上
D.截止2017年6月30日个人账户加总余额折计在100万美元以上

4.多项选择题柜台在日常开卡业务及后续账户监控中，应采取（）方式来防范电信网络诈骗。

A.熟知异常特征，严格开卡环节调查
B.高度关注，发现异常情况立即报告
C.加强监测，落实账户控制措施
D.强化宣传，开展对客户的风险提示

5.单项选择题银行为境外非政府组织代表机构办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中存款人类别应选择（）。

A.境外组织
B.社会团体
C.非政府组织
D.其他组织

6.多项选择题以下符合“民族资金解冻返还善款”电信网络诈骗异常开卡特征的是（）。

A.开卡申请人多为中老年人，年龄主要分布在50-70岁之间
B.行为具有群体组织性，在极短时间内，多人集中到柜台申请开立银行卡
C.柜台开卡后，开卡人随即向卡内存入20至100元不等的小额资金
D.收到“民族大业平台”等犯罪团体发送的信息，到指定银行办理银行卡，开通相应功能

7.多项选择题关于对账单回收期限，以下说法正确的是（）。

A.电子对账的余额对账单回收期为一个月
B.邮递对账的余额对账单回收期为两个月
C.回收期内如遇国庆、春节等长假的，回收期可延长5个工作日
D.上门对账应于当季度内完成

8.多项选择题以下（）客户须由分行组织人员进行上门对账。

A.本月出账累计600万元客户，当季度第二个月账单未回签
B.本月入账累计382万元客户，当季度前两个月账单未回签
C.本月入账累计64万元客户，当季度前两个月账单未回签
D.本月出账累计138万元客户，当季度前两个月账单未回签

9.单项选择题涉及单位客户联系人信息治理中被暂停非柜面业务超过（）仍未进行联系人信息核实的，总行将按照（）处理。

A.6个月；只收不付
B.12个月；不收不付
C.6个月；不收不付
D.12个月；睡眠户

10.多项选择题以下（）类型的账户不属于银企对账范围。

A.临时验资户
B.财政类账户
C.联合贷款参加行贷款账户
D.次级类贷款账户