转账电话业务经营中出现下列哪些情况或行为的分支机构，总行或省级分行将对其实施...

多项选择题转账电话业务经营中出现下列哪些情况或行为的分支机构，总行或省级分行将对其实施业务退出？（）

A、严重违反中国人民银行人民币银行结算账户管理办法和反洗钱规定开展业务
B、严重违反中国银行业监督管理委员会有关政策规定
C、发生严重欺诈风险案件及利用转账电话机具伪造、变造银行卡
D、发生其他严重违规违法行为

1.多项选择题各行应加强转账电话交易资金监测，按照（）有关规定，对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易及时进行报告处理。

A、《金融机构反洗钱规定》
B、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
C、我行反洗钱方面规定
D、《人民币银行结算账户管理办法》

2.多项选择题以下属于受理转账电话业务的网点职责的是（）。

A、负责接受转账电话业务客户申请及临柜咨询
B、负责对申请客户提交的资料信息与刷卡显示的信息进行真实性的形式审核
C、负责申请开通转账电话业务的客户资质审核、准入
D、形式审核无误后将申请资料上送签约客户审批行

3.多项选择题以下属于二级分行或经省级分行批准的支行作为转账电话业务的主办行和签约客户审批行职责范围的是（）

A、负责申请开通转账电话业务的客户资质审核、准入
B、负责转账电话业务签约客户信息的配置、上报和申请资料的统一保管
C、负责转账电话机具的安装、调试和维护
D、负责支行转账电话业务的指导、服务、管理

4.多项选择题转账电话签约客户是经银行调查审核后，以签约方式为其开通转账电话业务并布放转账电话机具的客户，包括（）。

A、单位签约客户
B、普通客户
C、个人签约客户
D、金卡客户

5.多项选择题转账电话业务的安全管理包括（）。

A、签到、签退
B、签到密码修改
C、绑定本机账户查询
D、余额查询

6.多项选择题转账电话业务的账务查询交易包括（）。

A、余额查询
B、当日末笔交易查询
C、交易明细查询
D、账户信息查询

7.多项选择题以下属于转账电话优势的是（）。

A、7×24小时服务
B、交易安全
C、操作简单
D、费用低廉

8.多项选择题转账电话业务在采集银行卡信息时，若客户采取手工方式输入转入方账号，应对（）等转账要素进行二次确认。

A、转入方账号
B、签到密码
C、交易金额
D、账户密码

9.多项选择题转账电话业务中所有账户转出交易必须在转账电话机具上刷卡、输入密码方可办理，禁止以下哪些交易。（）

A、脱机交易
B、有磁交易
C、无磁交易
D、联机交易

10.多项选择题系统如何限制转账电话绑定的单位卡转账金额？（）

A、不能转入
B、单笔转出最多20万元
C、单笔转入最多5万元
D、不能转出