具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银...

多项选择题具有下列（）一种或多种特征的可疑交易，营业网点应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能。

A.账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D.账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符
E.其他可疑行为
F.用途为工资的人民币结算账户转入个人结算账户

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1.多项选择题开户行应对居民身份证通过联网核查系统核验存款人的身份信息，对身份证件的（）进行认真审查，对存款人与身份证件的一致性和存款人开户意愿进行核实，如通过有效身份证件仍无法准确判断存款人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。核验通过后，开户行留存存款人的身份证件及辅助身份证明材料。（）

A.真实性
B.有效性
C.合规性
D.完整性

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2.多项选择题个人存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效身份证明文件，账户名称与提供的身份证明文件中姓名一致。（）

A.真实
B.合法
C.完整
D.齐全

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3.多项选择题我*行为存款人提供个人存款账户的（）等服务时，在依据政府指导价的前提下，按照我*行对外公示的零售业务服务销售价格标准向存款人收取服务费用。（）

A.开立
B.使用
C.撤销及特殊业务
D.变更

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4.多项选择题我*行需依法为存款人的存款账户信息保密。对存款账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，我*行有权拒绝任何单位或个人（）

A.查询
B.冻结
C.扣划
D.止付

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5.多项选择题办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

A.暂停账户非柜面业务甚至销户处理
B.上报重点可疑交易专项报告
C.向当地人民银行报告，涉嫌违法犯罪的，应当及时向当地公安机关报告
D.向银监会报告

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6.多项选择题通过联网核查系统反馈的结果无法判断存款人身份时，网点需商请存款人另行提供（）等其他有效证明证件进行佐证。

A.居民户口簿
B.机动车驾驶证
C.工牌
D.护照

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7.多项选择题联名账户（）业务，必须联名账户各方同时到场办理的业务。

A.修改密码
B.存折遗失或密码遗忘
C.满页换折
D.更改支付方式

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8.多项选择题联名账户（）业务，可在我*行任一网点办理

A.修改密码
B.存折遗失或密码遗忘
C.换折
D.更改支付方式

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9.多项选择题账户在挂失期间只收不付（）除外

A.行内信用卡还款/扣费
B.账户管理费
C.跨行转账
D.贷款及利息还款扣款
E.与我*行签订代收付协议

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10.多项选择题存款人可以通过（）等自助方式，申请办理存折/存单/借记卡的口头挂失进行临时止付

A.致电银行客服
B.网银
C.口袋银行
D.ATM自助设备

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