单项选择题要定期组织员工进行职业道德学习、服务规范培训、业务培训,以及中国银行业协会相关文件的学习和培训,每季度至少有(),且有详细记录,确保“时间、人员、成效”三落实。

A、1次
B、2次
C、3
D、4次


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1.单项选择题按照《银行业务金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》,对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,以下哪些情况应继续为客户办理业务()。

A、客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,经核实,身份证确实为真实的。
B、客户持公安部门已盖章并核实确为真实证件的联网核查结果证明回执及身份证。
C、通过联网核查系统进行疑义信息反馈,核实确为真实的身份证的。
D、以上均正确。

3.单项选择题以下哪些业务不需要核对相关个人出示的居民身份证,并进行联网核查()。

A、开立个人银行结算账户
B、开立单位银行结算账户
C、个人电汇
D、小额存取款

4.单项选择题反洗钱业务系统中“交易发生地”应填写()

A、行政区划代码
B、金融机构代码
C、AS400系统的行所号
D、国家英文缩写前3位加行政区划代码

5.单项选择题内控的独立性原则要求()。

A、会计的内控检查、评价部门必须独立于内控的建立和执行部门;
B、稽核人员必须独立于会计业务经办人员;
C、会计业务授权人员必须独立于临柜人员;
D、委派营业部主任必须保持相对独立性;

6.单项选择题柜员机长款及待处理长款在()科目列支。

A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款

7.单项选择题柜员机短款在()科目列支。

A、应收账款
B、其他应收款
C、应付账款
D、其他应付款

8.单项选择题前台柜员不能保管的业务印章有()。

A、现金讫章
B、业务公章
C、转讫章
D、收妥抵用章

最新试题

私募基金购买撤销和承诺出资缴款撤销交易只在系统中进行登记,经农业银行提交第三方机构确认后才能返还撤销资金,如是当天交易,可在当天进行该笔交易的抹帐交易,资金在抹帐后将于次日到账。

题型:判断题

即期结售汇业务的交易币种为农业银行符合规定办理即期结售汇业务的所有币种。

题型:判断题

当核销其他柜员过渡资金时,应要求其他柜员提供待核销过渡业务凭证、个人业务凭证填单、过渡转出交易凭证、过渡转出原始凭证,并审核四张凭证上的收款人和付款人账号、户名、金额等信息是否一致,审核其他柜员是否在核销过渡业务凭证和个人业务凭证填单上加盖个人名章。

题型:判断题

未建立完备的预留印鉴识别控制系统和制度网点,不允许提供印鉴支控制方式服务。

题型:判断题

基金定投业务仅限个人客户办理,对公客户不得办理基金定投业务。

题型:判断题

在平等资金池中,加入资金池的账户之间是平等的,在集团的支付额度范围内,都能自由对外支付。

题型:判断题

人民币活期储蓄存款起存金额为1元,外汇活期储蓄存款起存金额为不低于10元人民币的等值外汇。

题型:判断题

委托贷款手续费收费渠道默认为柜台(TERM),收费基数为按金额。委托贷款手续费由贷款发放方登记收取,归还贷款不再收取委贷手续费。

题型:判断题

第三方存管/融资融券预约开户是指证券投资者通过银行网点进行开户基本信息登记,并由银行将证券投资者信息发送证券公司进行开户预约,最后由投资者到证券公司进行身份核实确认后,即可开通各类账户用于银证转账和证券投资的一项金融服务业务。

题型:判断题

《汇出汇款登记簿》应包括:汇出汇款业务参考号、汇出日期、汇款币种及金额、汇款用途、汇入行、收款人等主要内容。

题型:判断题