A.贩毒团伙具有家族或同乡特征，嫌疑人与越南、老挝、缅甸等境外地区毒贩关系密切
B.部分团伙控制多家企业转移毒资，公司账户注册时间较为集中，地址相同或相似
C.多选择基层网点较多的银行，或小型地方性法人银行开立账户或发生资金交易
D.一般通过具备通存通兑功能基层网点较多的银行汇款

A.存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为。例如.不愿填写职业信息、不愿配合客户尽职调查等
B.部分客户有开立保管箱业务记录，与个人身份背景不符
C.故意分拆资金，避免受到关注
D.部分账户一次性存入现金或接收转账后，用于取现、消费或投资性支出，账户资金只出不进，账户内资金用完后很快销户或者休眠

A.个人账户资金呈"多点流入、集中转出"特点，归集吸毒人员毒资后，集中转出至"上线"账户
B.账户发生整百、整千交易时多为午夜或凌展，有时可见相应时间的出行消费记录。例如，打车支出等
C.通过ATM 自助设备存取现记录发现，交易地点多位于夜生活丰富、繁华街区或出租房、私人旅店较多的城乡结合部
D.购买毒品和贩卖毒品时的资金各自运作，呈"收支两条线"特征

A.套现交易通常涉及套现商户账户、团伙控制的个人账户、信用卡持有人账户三类
B.由传统POS 机具套现逐渐向使用"聚合支付"、条码支付方式转变
C.商户使用POS 机具过程中不配合银企对账
D.商户刷卡收款时单笔金额较大，多为整数金额或接近整数金额（受手续费影响）。商户收款金额与商户正常销售的商品价格背离

A.对于"对敲型"地下钱庄，境内资金、境外资金各自循环交易。人民币资金仅在境内团伙账户中分拆转移，不直接用于购付汇交易
B.对于"分拆型"地下钱庄，通常利用团伙控制的人头账户获得一定购汇额度，多个账户接收分拆转入的人民币资金后分别办理跨境汇款，汇入境外指定账户
C.对于"境外刷卡提现型"地下钱庄，往往利用团伙控制的人头账户将人民币资金分散存入银行卡，由专人携带至东南亚等地大量刷卡提现，实现跨境转移资金目的
D.对敲型地下钱庄模式下，单笔交易金额可能与官方汇率或黑市汇率有关，多为接近整百倍、整干倍的外币折算成人民币后的金额

A.犯罪团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
B.开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，主动要求同时开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度
C.留存的联系方式、联系地址等信息虚假。例如，后续尽职调查中发现手机号码为空号、停机或由他人使用，联系地址为公共场所或不存在的地址等
D.部分个人开户时使用护照、港澳通行证、边民证等特殊证件

A.客户在实施转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部
B.团伙公司和个人在多家银行开立多个账户，往往存在异地开户现象
C.团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户。相关主体开户资料中存在个人或公司法定代表人年龄偏大或偏小、住址偏远等异常现象
D.开户网点集中在火车站周边等交通便利区域、城乡结合部等城市管理薄弱区域或银行网点密集区域

A.收款账户呈"分散转入、集中转出"特征，有时会有巨额资金沉淀
B.过渡账户呈现"快进快出、频繁收付"特征，账面余额基本为零
C.返款账户呈现"集中转入、分散转出"特征，通过网上银行、非银行支付机构等方式支付本金、利息，交易时间往往较为集中
D.资金在极短时间内通过多个账户划转

A.为控制其他账户转移资金，网络赌博团伙成员住往陪同他人在柜面或自助设备开立账户，并针对银行尽职调查问题进行专门指导，被控制账户的所有者在回答银行尽职调查问题时往往口径一致
B.搜索团伙公司网址，出现跳转至赌博网站的情况
C.互联网搜索交易备注中出现的平台名称发现，网站制作粗糙，存在权限限制，需注册登陆后才能浏览详细信息
D.账户电子渠道交易活跃，但多次进行电话回访时，手机均为关机或无人接听状态，或接到尽职调查电话后账户休眠，或直接注销账户

A.客户预留地址包含"村"组"乡"庄"等字样，或周边有化工园区
B.客户职业为无业、自由职业、个体工商户、农民等，或客户为化工企业、化学试剂公司、医药公司法定代表人及股东
C.账户资金通过ATM 自助设备、网上银行、非银行支付机构集中转入，随后分散转出至制毒原料来源高风险地区的化工企业、化学试剂公司、医药公司及其法定代表人或股东，资金快进快出，收支持平
D.交易备注出现制毒设备或制毒原料相关字样