A.日
B.月
C.季

A.验资账户
B.协定存款账户
C.银团贷款参贷行的贷款账户

A.一年未发生收付活动且余额小于人民币等值1万元，无法销户及转不动户的委贷账户（包括委贷资金存款户、委贷已发放户、委贷贷款账户），经公司业务部门等有关业务部门确认无法对账的
B.一年未发生收付活动且余额小于人民币等值1万元的存款账户
C.对涉及不良贷款、因贷款与我-行涉案被诉讼等无需对账的账户，由总行风险部门出具无需对账的证明文件的
D.单位账户销户的，网点经办人员应与单位核对账务，无误后办理销户

A.季
B.年

A.多次发生可疑交易，或频繁与高风险客户发生资金往来的
B.现金交易频繁和规模明显超出同类客户的
C.频繁与境外机构或个人发生资金往来的
D.接受人民银行反洗钱调查的
E.个人账户与单位账户之间频繁发生资金往来的
F.因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有权机构查询、冻结或扣划资金的

A.对公结算账户中违反常态变动的存款账户。包括（但不限于）短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项等情形
B.连续两个对账周期对账失败的账户
C.多次不及时领取对账回单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
D.其他迹像表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户

A.对账日时点余额100万元以上（含100万元，外币折人民币计算）的存款账户
B.对账周期内贷方发生过100万元以上交易（含100万元，外币折人民币计算）的存款账户
C.提供上门收款服务或上门结算服务的账户
D.同一客户如在同一营业网点开立有多个存款账户，其中一个账户符合重点账户标准，该客户号下的所有账户都视同为重点账户
E.代发工资的结算账户

A.异动账户
B.可疑账户
C.高风险账户
D.非重点账户

A.账户开立、账务核算与对账相分离
B.上门对账与所经办业务相分离
C.经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查
D.被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查
E.对账人员与客户经理、上门收款及上门结算服务人员分离