VELG 银行准备向该银行的企业客户推荐名义资金池服务。相对于实体资金池服务...

单项选择题VELG 银行准备向该银行的企业客户推荐名义资金池服务。相对于实体资金池服务而言，以下推荐建议中最恰当的是（）。

A.该服务需要各子公司之间进行大量的交叉担保
B.该服务可以实现资金的实际划转
C.该服务更适合多币种资金的集中管理
D.该服务透明度高，监管顾虑较少

1.单项选择题以下关于跨境贸易付款的描述中，正确的是（）。

A.信用证对买家的保护性高于跟单托收
B.赊销对卖家的保护性高于承兑交单
C.预付货款对买家的保护性高于信用证
D.付款交单对卖家的保护性高于赊销

2.单项选择题以下对现金流预测流程的描述中正确的是（）。

A.第一步是选择恰当的预测方法
B.预测的焦点是现金流数据本身，不用太关注业务数据
C.将难以预测的现金流排除在预测流程之外
D.根据业务活动类别对现金流数据进行分类

3.单项选择题CLSG 公司财资总监发现该公司上月销售收入表现正常，但经营活动现金净流量显著低于预期。以下各项中最能解释这一差异的是（）。

A.提列的存货跌价准备增加
B.提列的应收账款坏账准备提高
C.使用供应商提供的商业信用折扣提前30天支付货款
D.向客户提供的赊销期缩短了30天

4.单项选择题指数平滑法最适于用来（）。

A.预估确定性高的现金流
B.预估周期性强的现金流
C.分析多个变量之间的关系
D.预估趋势性比较明显的单个变量

5.单项选择题财资管理人员在进行现金流预测时，首先应该（）。

A.判断现金流的确定性
B.判断现金流的类别
C.选择预测方法
D.建立数据关系

6.单项选择题以下中国的支付系统中，可以进行跨行账户信息查询的是（）。

A.网上支付跨行清算系统
B.中央银行会计核算数据集中系统
C.境内外币支付系统
D.人民币跨境支付系统

7.单项选择题以下支付系统中，可以用于外汇交易过程中的跨币种资金同步结算的是（）。

A.全球银行金融电讯协会（SWIFT）系统
B.持续联结结算（CLS）系统
C.清算所同业支付系统（CHIPS）
D.TARGET2系统

8.单项选择题EMGE 公司部门众多，每年为梳理各部门的收付款信息占用大量人工。该公司可以考虑使用（）来改善这种局面。

A.多级零余额账户
B.余额报告服务
C.控制支付服务
D.定额备用金账户

9.单项选择题山联重工公司是一家中国企业，需要向外省供应商支付一笔100万元人民币的货款。以下支付工具中，最适用的是（）。

A.借助全国支票影像交换系统的异地支票支付
B.由当地国有商业银行发行的定额银行本票
C.由该公司签发的商业本票
D.由当地城市商业银行签发的银行汇票

10.单项选择题GOML 公司的财资总监正在比较银行提供的实体资金池和名义资金池方案服务。以下各项中，最适合作为选择实体资金池方案的依据是（）。

A.更适合在一个资金池内进行多币种资金的集中管理
B.更便于进行多银行账户管理
C.必须按照银行的规定对入池账户进行计息
D.透明度较高，监管顾虑较少