注册验资（增资）账户、个人支票结算账户业务不经过客户经理端，直接由柜面经理/...

判断题注册验资（增资）账户、个人支票结算账户业务不经过客户经理端，直接由柜面经理/大堂经理在网点端发起业务。

1.判断题开立一般存款账户、其他专用存款账户的，于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

2.判断题企业开立基本存款账户、临时存款账户后，应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在开户后2个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。

3.判断题非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立之日起3个工作日后（注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外）。

4.判断题客户未在证件有效期内更新且未提出合理理由的，证件到期时人民银行原则上应中止为客户办理业务（法律法规禁止的除外）。

5.判断题对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的，应进行加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，方可办理开户业务。

6.判断题公开信息核实是通过政府机构网站等渠道核实客户经营地址是否真实存在，若客户的注册地址与经营地址不一致，核实两个地址是否均真实合理。

7.判断题账户转为长期不动户后，客户主动申请恢复的，应进行重新识别。

8.判断题注册验资户在验资完成后结转为结算账户时，应参照开户业务开展尽职调查。

9.判断题涉及单位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素变更的，客户经理应进行重新识别。

10.判断题本、异地核心客户开户，确实无法将法定代表人身份证原件提供至开户行或协同行进行机读的，由二级分行（或一级分行直属支行）或二级分行以上客户部门和运营管理部门共同亲见法定代表人出具无法提供其身份证件原件的情况说明书。