M国总统要求在某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

多项选择题M国总统要求在某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息

1.多项选择题常见的洗钱的途径有哪些？（）

A.赌场
B.旅行社
C.基于贸易的洗钱活动
D.拆分交易

2.多项选择题对于汇款人/汇款行或收款人/收款行位于FATF公布的洗钱高风险国家/地区或建设银行确定的绕道国的跨境汇款业务，或者“灰名单”客户办理的跨境汇款业务，经办行应逐笔对交易背景进行加强型尽调，对交易背景相关要素通过清单监测系统进行筛查。筛查要素包括：（）

A.交易主体（发货人、收货人、汇款人、收款人，及其代理人）
B.国别（交易主体所在国、商品原产地、货物始发地和目的地）
C.港口（装货港、卸货港）
D.船只/飞行器、船公司/承运人/货运代理人

3.多项选择题符合以下任意一项条件的，应列入“灰名单”进行管理：（）

A.非外汇局A类企业
B.近三年曾经违反外汇管理和跨境人民币监管相关规定
C.客户洗钱风险等级为中风险
D.通过对近三年历史交易进行回溯，发现企业频繁与洗钱高风险国家/地区发生贸易往来；或企业过往交易对手方被列入受制裁名单；或客户发生违反建设银行反洗钱和金融制裁管理的情形

4.多项选择题国际结算的主要方式包括（）

A.汇款
B.托收
C.信用证
D.保函

5.多项选择题海运提单主要功能包括（）

A.货物收到（或装船）的收据
B.运输合同证明
C.物权凭证
D.购买货物合同

6.多项选择题信用证的基本种类包括（）

A.议付（NEGOTIATION）信用证
B.付款（PAYMENT）信用证
C.迟期付款（DEFERRED PAYMENT）信用证
D.承兑（ACCEPTANCE）信用证

7.多项选择题信用证的优点包括（）

A.银行信用
B.资金负担均衡
C.成本低
D.技术要求低

8.多项选择题信用证涉及的主要国际惯例包括哪些？（）

A.UCP600
B.ISBP
C.URR725
D.INCOTERMS2010/2020

9.多项选择题需要凭外汇局出具的货物贸易项下的《业务登记表》办理的货物贸易项下收支包括（）

A.A类企业离岸转手买卖项下收支
B.非货物贸易便利化试点地区，A类企业退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以上的退汇
C.B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支
D.C类企业贸易外汇收支

10.多项选择题金融机构按规定为B类企业办理收付业务时，应通过货物贸易外汇监测系统进行电子数据核查，即将（）从相应可收付汇额度中扣除。

A.付汇金额
B.开证金额
C.收汇金额
D.报关金额