银行可以为客户办理投机性资金交易。

判断题银行可以为客户办理投机性资金交易。

1.判断题人民币结构性存款必须持有至到期，不能提前支取。

2.判断题即期交易就是指当日进行资金交割的交易。

3.多项选择题客户经常开立的境外非融资性保函包括哪些：（）

A.投标保函
B.履约保函
C.预付款退款保函
D.质量保函

4.多项选择题以下对建信通应收账款条件的说明正确的是（）

A.债权已形成并真实有效，合同中不存在限制、禁止应收账款转让的情形。
B.债权能够以书面方式体现。
C.以国际主要可流通货币或人民币计价结算。
D.应收账款到期日超过信保公司承保的有效期。

5.多项选择题国外保函注销条件（）

A.受益人退回保函正本。
B.受益人出具保函失效的书面文件（须经其法人代表或授权人签字并加盖公章）。
C.通知行或受益人当地银行确认保函失效的加押电文。
D.申请人出具失效事件已经发生且建设银行保证责任已经解除的证明文件。此类注销须报一级分行国际业务部及法律部门同意。

6.单项选择题申请办理“跨境快贷-退税贷”和“跨境快贷-出口贷”的企业在银行授信不超过（）家（含建设银行），企业和企业主在银行信贷余额之和不超过（）万元（个人房贷及信用卡额度除外）

A.2家；800万元
B.3家；500万元

7.多项选择题“跨境快贷-退税贷”计结息方式（）

A.按月结息
B.按季结息
C.按半年结息
D.到期一次性还本付息

8.多项选择题“跨境快贷-出口贷”可发放的外币币种（）

A.美元
B.欧元
C.日元
D.港币

9.多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上游犯罪？（）

A.毒品犯罪
B.抢劫杀人犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪

10.多项选择题M国总统要求在某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息