客户经常开立的境外非融资性保函包括哪些：（）

多项选择题客户经常开立的境外非融资性保函包括哪些：（）

A.投标保函
B.履约保函
C.预付款退款保函
D.质量保函

1.多项选择题以下对建信通应收账款条件的说明正确的是（）

A.债权已形成并真实有效，合同中不存在限制、禁止应收账款转让的情形。
B.债权能够以书面方式体现。
C.以国际主要可流通货币或人民币计价结算。
D.应收账款到期日超过信保公司承保的有效期。

2.多项选择题国外保函注销条件（）

A.受益人退回保函正本。
B.受益人出具保函失效的书面文件（须经其法人代表或授权人签字并加盖公章）。
C.通知行或受益人当地银行确认保函失效的加押电文。
D.申请人出具失效事件已经发生且建设银行保证责任已经解除的证明文件。此类注销须报一级分行国际业务部及法律部门同意。

3.单项选择题申请办理“跨境快贷-退税贷”和“跨境快贷-出口贷”的企业在银行授信不超过（）家（含建设银行），企业和企业主在银行信贷余额之和不超过（）万元（个人房贷及信用卡额度除外）

A.2家；800万元
B.3家；500万元

4.多项选择题“跨境快贷-退税贷”计结息方式（）

A.按月结息
B.按季结息
C.按半年结息
D.到期一次性还本付息

5.多项选择题“跨境快贷-出口贷”可发放的外币币种（）

A.美元
B.欧元
C.日元
D.港币

6.多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上游犯罪？（）

A.毒品犯罪
B.抢劫杀人犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪

7.多项选择题M国总统要求在某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息

8.多项选择题常见的洗钱的途径有哪些？（）

A.赌场
B.旅行社
C.基于贸易的洗钱活动
D.拆分交易

9.多项选择题对于汇款人/汇款行或收款人/收款行位于FATF公布的洗钱高风险国家/地区或建设银行确定的绕道国的跨境汇款业务，或者“灰名单”客户办理的跨境汇款业务，经办行应逐笔对交易背景进行加强型尽调，对交易背景相关要素通过清单监测系统进行筛查。筛查要素包括：（）

A.交易主体（发货人、收货人、汇款人、收款人，及其代理人）
B.国别（交易主体所在国、商品原产地、货物始发地和目的地）
C.港口（装货港、卸货港）
D.船只/飞行器、船公司/承运人/货运代理人

10.多项选择题符合以下任意一项条件的，应列入“灰名单”进行管理：（）

A.非外汇局A类企业
B.近三年曾经违反外汇管理和跨境人民币监管相关规定
C.客户洗钱风险等级为中风险
D.通过对近三年历史交易进行回溯，发现企业频繁与洗钱高风险国家/地区发生贸易往来；或企业过往交易对手方被列入受制裁名单；或客户发生违反建设银行反洗钱和金融制裁管理的情形