申请办理“跨境快贷-退税贷”和“跨境快贷-出口贷”的企业在银行授信不超过（）...

单项选择题申请办理“跨境快贷-退税贷”和“跨境快贷-出口贷”的企业在银行授信不超过（）家（含建设银行），企业和企业主在银行信贷余额之和不超过（）万元（个人房贷及信用卡额度除外）

A.2家；800万元
B.3家；500万元

1.多项选择题“跨境快贷-退税贷”计结息方式（）

A.按月结息
B.按季结息
C.按半年结息
D.到期一次性还本付息

2.多项选择题“跨境快贷-出口贷”可发放的外币币种（）

A.美元
B.欧元
C.日元
D.港币

3.多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》中包括了以下哪些洗钱活动的上游犯罪？（）

A.毒品犯罪
B.抢劫杀人犯罪
C.恐怖活动犯罪
D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪

4.多项选择题M国总统要求在某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息

5.多项选择题常见的洗钱的途径有哪些？（）

A.赌场
B.旅行社
C.基于贸易的洗钱活动
D.拆分交易

6.多项选择题对于汇款人/汇款行或收款人/收款行位于FATF公布的洗钱高风险国家/地区或建设银行确定的绕道国的跨境汇款业务，或者“灰名单”客户办理的跨境汇款业务，经办行应逐笔对交易背景进行加强型尽调，对交易背景相关要素通过清单监测系统进行筛查。筛查要素包括：（）

A.交易主体（发货人、收货人、汇款人、收款人，及其代理人）
B.国别（交易主体所在国、商品原产地、货物始发地和目的地）
C.港口（装货港、卸货港）
D.船只/飞行器、船公司/承运人/货运代理人

7.多项选择题符合以下任意一项条件的，应列入“灰名单”进行管理：（）

A.非外汇局A类企业
B.近三年曾经违反外汇管理和跨境人民币监管相关规定
C.客户洗钱风险等级为中风险
D.通过对近三年历史交易进行回溯，发现企业频繁与洗钱高风险国家/地区发生贸易往来；或企业过往交易对手方被列入受制裁名单；或客户发生违反建设银行反洗钱和金融制裁管理的情形

8.多项选择题国际结算的主要方式包括（）

A.汇款
B.托收
C.信用证
D.保函

9.多项选择题海运提单主要功能包括（）

A.货物收到（或装船）的收据
B.运输合同证明
C.物权凭证
D.购买货物合同

10.多项选择题信用证的基本种类包括（）

A.议付（NEGOTIATION）信用证
B.付款（PAYMENT）信用证
C.迟期付款（DEFERRED PAYMENT）信用证
D.承兑（ACCEPTANCE）信用证