问答题计算分析题:ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。(1)如果2015年可转让定期存单利率预期为4%,且公司平均使用承诺限额的60%,则2015年这项贷款的年预期成本总额为多少万元?(2)如果同时还考虑到支付的承诺费,贷款的有效年利率为多少?

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2.多项选择题下列说法中,不正确的有()。

A.在收款法下,借款人收到款项时就要支付利息
B.商业信用的筹资成本较低
C.加息法下,有效年利率大约是报价利率的2倍
D.信贷限额的有效期限通常为1年,根据情况也可延期1年

3.多项选择题下列有关抵押借款和无抵押借款的说法中,正确的有()。

A.抵押借款的资本成本通常高于无抵押借款
B.银行主要向信誉好的客户提供无抵押借款
C.银行对于抵押借款一般还要收取手续费
D.抵押借款是一种风险投资

4.多项选择题企业选择银行时,除了要选用适宜的借款种类、借款成本和借款条件外,还应考虑的因素有()。

A.银行对企业的态度
B.银行对贷款风险的政策
C.贷款的专业化程度
D.企业的稳定性

5.多项选择题企业购买商品,销货企业给出的信用条件是“1/10、n/30”,则下列说法正确的有()。

A.如果企业可以获得利率为16%的短期借款,则应该享受现金折扣
B.如果短期投资可以获得25%的收益率,则企业应该放弃现金折扣
C.如果信用条件变为"2/10、n/30",则放弃现金折扣成本会降低
D.如果在原来信用条件基础上延长折扣期,则放弃现金折扣成本会提高

6.多项选择题商业信用筹资的特点包括()。

A.容易取得
B.若没有现金折扣或使用不带息票据则不负担成本
C.放弃现金折扣时成本较高
D.放弃现金折扣时成本较低

7.多项选择题关于激进型、适中型和保守型营运资本筹资政策,下列说法正确的有()。

A.高峰时,三种筹资政策下均有:经营性流动资产=稳定性流动资产+波动性流动资产
B.低谷时,三种筹资政策下均有:经营性流动资产=稳定性流动资产
C.一种筹资政策在经营高峰时易变现率都小于1
D.低谷时,三种筹资政策下均有:临时性负债=0

8.多项选择题在激进型筹资政策下,临时性负债的资金用来满足()。

A.全部波动性流动资产的资金需要
B.部分稳定性流动资产和长期资产的资金需要
C.全部稳定性流动资产和长期资产的资金需要
D.部分波动性流动资产的资金需要

9.多项选择题下列关于易变现率的表述中,正确的有()。

A.易变现率表示的是经营流动资产中长期筹资来源的比重
B.易变现率高,说明资金来源的持续性强
C.易变现率低,意味着偿债压力大
D.易变现率表示的是流动资产中长期筹资来源的比重

10.多项选择题下列关于营运资本筹资政策的说法中,不正确的有()。

A.在其他条件相同的情况下,营业高峰时,保守型筹资政策的临时性负债最少
B.激进型筹资政策是一种收益性和风险性均较低的营运资本筹资政策
C.在三种筹资政策中,保守型筹资政策的风险和收益都较低
D.在激进型筹资政策下,波动性流动资产大于临时性负债

最新试题

A公司前两年扩展了自身的业务,随着当地绎济的发展,公司的销售额也飞速增长,A公司预计其一种主要的原料不久将会涨价。但A公司是一家私人公司,资金来源主要是银行贷款,目前,公司需要增加存货以降低成本,满足发展需要。但银行要求公司的流动比率必须保持在1.5以上,如果A公司目前的流动资产为600万元,流动比率为2,假设公司采用的是激进的筹资策略,那么它最多可增加存货()万元。

题型:单项选择题

计算分析题:ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。(1)如果2015年可转让定期存单利率预期为4%,且公司平均使用承诺限额的60%,则2015年这项贷款的年预期成本总额为多少万元?(2)如果同时还考虑到支付的承诺费,贷款的有效年利率为多少?

题型:问答题

在激进型筹资策略下,波动性流动资产的资金来源不能有()。

题型:多项选择题

某企业采用保守型的营运资本筹资策略,则在经营低谷其易变现率()。

题型:单项选择题

下列说法中,不正确的有()。

题型:多项选择题

在保守型筹资策略下,波动性流动资产的资金来源可以有()。

题型:多项选择题

某企业生产淡季占用流动资产10万元,长期资产100万元,生产旺季还要增加30万元的临时性存货,若企业权益资本为100万元,长期负债和自发性流动负债合计20万元,其余则要靠借入短期负债解决,该企业实行的是()。

题型:单项选择题

关于营运资本策略下列表述中正确的有()。

题型:多项选择题

商业信用筹资的特点包括()。

题型:多项选择题

企业购买商品,销货企业给出的信用条件是“1/10、n/30”,则下列说法正确的有()。

题型:多项选择题