A.理财师提供理财规划，要考虑短期的佣金收入
B.理财规划制定以后，就可以一直用
C.理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任
D.专业性
E.综合性

A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能欠缺
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要

A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务
B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标
D.核心是理财规划服务
E.产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小

A.个人客户主要以个人理财的需求方出现
B.个人理财业务的提供商是商业银行
C.个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局
D.证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司（如第三方理财公司等）等其他融机构也为个人客户提供理财服务
E.非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。

A.居民财富积累
B.居民理财需求上升
C.居民理财技能欠缺
D.投资理财工具日趋丰富
E.金融机构转型的客观需要

A.保险理财产品
B.基金理财产品
C.外汇理财产品
D.人民币理财产品
E.信托理财产品

A.交易限额
B.止损险额
C.错配限额
D.期权限额
E.风险价值限额

A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.信誉良好，近三年内未发生损害客户利益的重大事件
E.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

A.两者都是以信任关系为基础，管理和处分客户财产的一种行为
B.个人理财业务只涉及到客户和商业银行两方；信托是委托人、受益人和受托人三方之间的关系
C.个人理财业务的权利和义务均由客户承担；而信托是所有权和利益分离，收益归受益人所有
D.个人理财业务依据《合同法》产生，商业银行只能以客户名义管理和处分客户的资金；而信托是依据《信托法》产生，受托人以自己的名义管理和处分财产
E.个人理财业务中的客户资产不与银行其他资产相互独立；而信托中财产需与受托人的财产严格区分的