A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
C、法律风险，保证金来源是否合法合规。
D、信用风险，到期不能偿付

A、国债
B、金融债券
C、银行承兑汇票
D、我行存单及我行认可的银行备用信用证
E、他行存单

A、出口合同
B、发票
C、提单副本
D、出口报关单
E、信用证正本

A、申请人必须提交出口信用证项下要求的全套单据，且原则上单证一致，单单一致；
B、申请人必须提交正本信用证，如该信用证项下有修改，必须同时提交全部修改；
C、承兑信用证项下出口押汇，一般应在收到开证行的承兑通知书后办理；延期付款信用证项下出口押汇，一般应在收到开证行延期付款到期确认书后办理；
D、出口押汇原则上交行应掌握货权，对提交非货权运输单据如空运提单、铁路运单、公路运单等的出口押汇，不得叙做出口押汇业务；

A、投标担保
B、预付款担保
C、债券发行担保
D、履约担保

A、经当地国家税务主管部门和外经贸主管部门等批准，出口企业已在我行开立出口退税专用账户；
B、经营及财务状况正常，内部管理规范；
C、进出口业务正常，纳税记录良好，无任何偷骗税等行为；
D、出口收汇核销记录正常，无非法逃套汇及其他违反外汇管理政策的行为；
E、出口退税申请已获得当地外经贸主管部门的批准。

A、我行战略性客户
B、虽然本授信客户的潜在价值RAROC’未达到审批条件，但集团客户整体的客户价值RAROC’超过审批条件
C、虽然本授信客户的潜在价值未达到审批条件，但从供应链整体看核心企业加链属企业整体的客户价值超过审批条件
D、发展前景及成长性较好的客户

A、应调用已有评级而没有调用，或错误调用已有评级；
B、评级对象确定错误，包括房地产模型中发起人评级对象的确定
C、评级模型选用错误
D、报表选用错误或输入有错
E、抵押和保证价值方面的信息错误

A、贷前调查
B、授信分析
C、审查审批
D、授信使用
E、贷后监控
F、问题贷款管理

A、已实行集团客户集中授信的；
B、集团本身已实行统一资金管理，在系统内集中调度资金，对外融资由集团本部统借统还
或授权所属单位对外融资的；
C、集团本身虽未实行统一资金管理，但所属授信单体之间关联关系复杂，存在大额关联交易行为，或主要成员单位存在较大潜在风险，可能影响集团整体经营财务状况，根据风险管理的需要应纳入集团客户集中授信管理的；
D、民营性质的集团客户，即集团为民间私人或集体所控制的。
E、跨国公司境内设立的多家企业在我行授信，但母公司尚未在境内设立总部，且投资境内
企业相互之间不存在关联交易