银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注交易产品为大宗交易商品。

银行办理交易背景为一般贸易和进料加工业务的衍生产品前，应重点关注结算账期为1年或以上的业务。

银行办理交易背景为进料加工业务的衍生产品前，应重点关注进料加工企业结算方式由差额结算突然改为全额收支结算，频繁办理衍生产品。

银行办理衍生产品业务，对个人客户只用核查境内个人身份证件。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注客户单笔交易金额（如等值100万美元）较大，或业务量短期内快速增加，与客户经营规模明显不匹配的。

银行办理交易背景为货物贸易业务的衍生产品前，应重点审核企业名录状态和分类状态。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，对于B、C企业，不允许办理离岸转手买卖收支业务。

银行办理交易背景为离岸转手买卖业务的衍生产品，应重点关注运输单据日期晚于信用证开证日期的。

银行办理衍生产品业务，应关注客户法定代表人、业务经办人信息是否存在多家企业相同或交叉。

银行办理衍生产品业务，对机构客户，银行应获取的信息包括但不限于：名称、注册地、注册资本、营业地址、联系方式、业务经营范围、贸易方式、境内机构社会信用代码、控股股东或实际控制人姓名、身份证件种类、身份证件号码、有效期限等。