多项选择题柜员办理个人账户开户时,核对系统自动调取并返显的预留CIF客户信息,并根据核对情况,完成客户信息新增或变更处理,下列表述正确的有()。

A、当核对为新客户时,不联动客户信息新增交易,详细登记客户信息
B、当核对为新客户时,单独调起执行客户信息新增交易,详细登记客户信息。
C、当核对为老客户时,核对留存关键信息发生变更时,必须及时联动或单独调起执行客户信息修改交易完成变更。
D、当核对为重号客户时,单独调起执行客户信息新增交易,详细登记客户信息。


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1.多项选择题金融机构违反《个人存款账户实名制》第七条规定的,由中国人民银行给予警告,可以处1000元以上5000元以下的罚款,该第七条内容有()。

A、不出示本人身份证件的,金融机构只能为其开立储蓄存款账户。
B、在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
C、代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示代理人的身份证件,进行核对,并登记代理人的身份证件上的姓名和号码。
D、不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。

2.多项选择题下列关于个人客户信息的交易,联网核查制度允许代理的有()。

A、10400-新增个人客户信息
B、10400-修改个人客户信息
C、10401-账户重归户
D、10402-修改个人核实信息

3.多项选择题个人存款账户实名制规定所称实名,是指符合()的身份证件上使用的姓名。

A、法律
B、行政法规
C、国家有关规定
D、国际惯例

4.多项选择题按照人民银行要求,核实为()的账户在核实工作完成后须中止服务。

A、虚假
B、假名
C、匿名
D、无法核实

5.多项选择题个人自助循环贷款业务流程包括()。

A、签订合约
B、柜面放贷
C、柜面取款
D、合约变更

6.多项选择题贷款要素变更指变更()等内容的过程。

A、贷款期限
B、还款期限
C、利率计算方式
D、还款方式

7.多项选择题下列关于自助合同额度冻结/解冻的表述,正确的有()。

A、目前支持部分额度的冻结或解冻。
B、手工冻结的额度只能进行手工解冻。
C、当客户自助额度被系统自动冻结后,在未还清逾期的情况下,不能使用30202交易手工解冻。
D、当客户自助额度被系统自动冻结后,在未还清逾期的情况下,只能使用30202交易手工解冻。

8.多项选择题柜员通过自助合同要素调整交易可调整激活后的自助循环贷款合同要素,分为()。

A、录入复核调整
B、直接调整
C、双人调整
D、单人调整

9.多项选择题公积金委托贷款的业务流程包括()等。

A、主办行建立合约
B、代理行建立合约
C、设置代理行
D、划拨委托资金

10.多项选择题助学贷款分为()贴息国家助学贷款和()贴息国家助学贷款。

A、中央财政
B、地方财政
C、高校
D、央行

最新试题

各类结售汇业务管理需按交易性质、交易背景分别管理,严格区分即期结售汇和人民币与外汇衍生产品,分别核算对客结售汇、自身结售汇和银行间市场交易业务。

题型:判断题

经办机构应当为委托单位建立专门的代发工资合约,不得多个委托单位共用一个合约,可以在代发工资合约下增加其他批交易类型。

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税率代码设置时,一般为默认值“1111中国”,特殊情况针对税收协定缔约国的客户应通过下拉列表选择相应国别对应的税率。开立单位借记卡时,税率代码只能选择“1000零税率”。

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私募基金按出资方式分为非承诺出资制产品和承诺出资制产品两大类。

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销户、部提、移户业务实行免填单办理,但以过渡方式办理、大额销户部提(特指人民币50万元或外币等值5万美元以上)、销户转开户、销户转卡折收款方为无卡(折)等其他特殊情况时必须请客户先填单后办理。

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办理基金代理销售业务的时间以基金管理人对外公布的基金合同或发售公告规定的时间为准 。

题型:判断题

即期结售汇业务的交易币种为农业银行符合规定办理即期结售汇业务的所有币种。

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人民币活期储蓄存款起存金额为1元,外汇活期储蓄存款起存金额为不低于10元人民币的等值外汇。

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人民币单笔金额5万元(含)以上转账存款业务,要提供客户本人有效身份证件,由他人代理的,要提供代理人的有效身份证件。

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农业银行权的外币兑换点办理的外币兑换业务、跨境人民币购售业务、自身结售汇业务等无需纳入结售汇统计。

题型:判断题