合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可...

多项选择题合规风险评估是指在合规风险识别的基础上，应用一定的方法评定发生因合规风险而可能导致（）等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

A.法律制裁
B.监管处罚
C.重大财务损失
D.声誉损失

1.多项选择题合规风险识别是指对银行内部（）等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险类别，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

A.合规风险的存在
B.合规风险发生的可能性
C.合规风险评估结果
D.合规风险产生的原因

2.多项选择题以下哪些行为认定为商业银行“只收费不服务”（）。

A.未给客户提供实质性服务
B.未能按照价目表提供服务
C.未能按照服务规程提供服务
D.未能按照与客户约定的服务内容提供服务
E.擅自减少服务内容

3.多项选择题对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列哪些情形的，认定为违规收费行为（）。

A.超出政府指导价浮动幅度
B.高于或者低于政府定价
C.自制定属于政府指导价、政府定价范围内的收费项目或者标准
D.提前或者推迟执行政府指导价、政府定价
E.对明令取消的收费项目继续收费

4.多项选择题商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示（）等。

A.服务项目
B.服务内容
C.收费标准
D.适用对象
E.生效日期
F.投诉方式

5.多项选择题商业银行（）及（）应采取有效措施，确保内部审计结果得到充分利用，整改措施得到及时落实。

A.审计委员会
B.董事会
C.监事会
D.高级管理层

6.多项选择题《商业银行内部审计指引》规定，内部审计人员在从事内部审计活动时（）。

A.不得参与有利益关系的审计项目
B.不得利用职权谋取私利
C.不得隐瞒审计发现的问题
D.不做缺少证据支持的判断
E.不做误导性陈述

7.多项选择题银监会及派出机构根据金融机构的（）、（）、（）、（）等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。

A.依法合规情况
B.评级情况
C.风险状况
D.以往检查情况

8.多项选择题邮储银行应制定代理营业机构安全管理外包办法，明确（）、（）、（）、（）等外包管理要求。

A.钞车押运
B.自助设施巡查
C.营业场所安保岗
D.监控中心值班岗

9.多项选择题邮储银行对代理营业机构业务的检查重点包括哪些（）。

A.金融消费者权益保护
B.轮岗、强制休假制度执行情况
C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况
D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况

10.多项选择题代理机构所有业务凭证，应由邮储银行统一印制，并严格执行邮储银行制定的（）、（）、（）、（）等制度。

A.申领
B.使用
C.交接
D.保管