（）是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。

单项选择题（）是指违法分子通过各种手段将非法所得合法化的行为。

A.业务外包
B.资产转换
C.资信评估
D.洗钱

1.单项选择题（）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。

A.信用风险监测
B.债项评级
C.资信评估
D.操作风险评估

2.单项选择题（）指将银行的所有业务划分为九条业务线，计算时需要获得每个业务条线的总收入，然后根据各条线不同的操作风险资本要求系数β，分别求出对应的资本，最后加总得到银行总体操作风险资本要求。

A.基本指标法
B.关键风险指标法
C.标准法
D.自我评估法

3.单项选择题（）是国内银行竞相发展的零售银行业务，包括个人住房按揭贷款、个人大额耐用消费品贷款、个人生产经营贷款和个人质押贷款等业务品种。

A.中间业务
B.法人信贷业务
C.柜台业务
D.个人信贷业务

4.单项选择题（）是指银行未遵守金融监管当局的规定而可能造成的损失，在出台新的金融监管规定、金融监管加强、金融监管者发生改变、金融监管重点发生变化时，较易出现此方面的风险。

A.监管规定
B.外部欺诈
C.洗钱
D.政治风险

5.单项选择题（）是指为实现业务连续性而制订的各类规划及实施的各项流程。

A.严密控制
B.业务连续性计划
C.确定政策导向
D.强化分级授权

6.单项选择题（）是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

A.外部欺诈
B.洗钱
C.业务外包
D.监管规定

7.单项选择题本国政府或银行海外机构所在地政府诞生新的立法、公共利益集团的持续压力/运动、极端组织的行动/蓄意破坏、政变/政府更替等事件给银行造成经济损失属于的风险种类是（）。

A.政治风险
B.国别风险
C.流动性风险
D.重新定价风险

8.单项选择题银行采用标准法计量操作风险资本时，零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为（）。

A.12%
B.15%
C.18%
D.13%

9.单项选择题应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确；对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

A.重要性原则
B.准确性原则
C.统一性原则
D.谨慎性原则

10.单项选择题（）即部分证券化资产的标的资产中本身就已含有证券化资产。

A.再证券化风险
B.国别风险
C.流动性风险
D.重新定价风险