多项选择题机关、实行预算管理的事业单位开立()()和(),需经财政部门批准并经人民银行核准。

A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户


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1.多项选择题企业开立()()由向人行核准制调整为向人行备案制。

A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户

4.多项选择题省行关于推广智慧e开户及加强新形势下对公结算账户管理的通知明确,本地企业开立非基本结算账户()。

A."要参照《人民币银行结算账户管理办法》,审核客户提供的资料是否完整,判断开户的合理性,必要时需要提供借款合同、其他结算需要证明等辅助证明文件或资料。
B."法定代表人(单位负责人)不能到网点现场,经办人凭授权委托书办理开户业务。
C."在开户后三个月内核实经营场所及企业经营情况,出具客户持续尽职调查报告。

5.多项选择题生产网系统无法进人行账管系统,如何处理()

A.打开IE浏览器,添加安全站点及兼容性视图设置
B.打开IE浏览器-右上角设置-Internet选项-安全-点击受信任的站点-然后点击“站点”按钮-输入人行网址-点击添加-右下角关闭。
C.打开IE浏览器-右上角设置-Internet选项-连接-局域网设置-将使用自动配置脚本和代理服务器去掉-点击确定。

6.多项选择题柜面经理开户时如遇系统提示“该客户为风险客户,办理业务需主管授权,请确认是否继续?”,应选择“否”,开户预警的客户风险等级为“黄色”的,且未纳入企业严重违法失信名单的,应()。

A.联系客户经理进行加强型尽职调查
B.提交经由上级行业务主管部门审批通过的纸质核实报告,明确同意开户意思表示,并由业务部门负责人签字确认
C.通过移动营销宝操作录入尽职调查及加强型尽职调查情况
D.拒绝开户

7.多项选择题法人代表人办理单位结算账户开户业务,客户提供资料:()。

A.单位开户证明材料
B.法人身份证件原件及复印件
C.账户管理协议
D.《电子回单服务协议》
E.《对账服务协议》

8.多项选择题法人代表人办理单位结算账户销户业务,客户提供资料:()

A.法定代表人(或单位负责人)身份证件原件及复印件
B.单位证明文件及复印件
C.基本存款账户开户许可证及复印件或基本存款账户编号
D.销户尽职调查情况表
E.预留印鉴卡

9.多项选择题()和()是人民银行核实客户开户意愿真实性、防范开户风险的要求。

A.机读
B.面签
C.上门核实
D.尽职调查

10.多项选择题对应系统销户原因中,()均为注销销户。

A.撤并、解散
B.宣告破产
C.转户
D.关闭、被吊销营业执照或执业许可证及其它

最新试题

客户经理完成尽调后,超柜对公账户业务受理人员将调取出预处理信息及尽调结果,若看到“远程视频核实结果”为“已面签成功”,则点击“查询视频面签结果”按钮比对法定代表人/负责人与经办人信息,确认无误后,后续业务流程与现有一致。

题型:判断题

非企业客户开立账户,或企业开立非基本存款账户,可以()()()或()核实开户行为是否为法定代表人的真实意愿,客户经理在尽职调查表上确认。

题型:多项选择题

客户可以扫描江苏省企业开办全链通平台登录界面左侧的微信或支付宝二维码,通过微信或支付宝申领手机版电子营业执照。然后使用小程序中的“扫一扫”功能,扫描全链通的登录二维码。

题型:判断题

账户管理系统一旦提交备案,如发现信息备案错误则需变更信息或销户重开,账户管理系统均会留痕。

题型:判断题

账管系统自动报备对于经营范围boeing系统无法录入完整的账户,提交时不需要补充完整。

题型:判断题

对于注册地在异地、经营地在本地的异地开户客户,需至异地上门核实。

题型:判断题

注册验资户在验资完成后结转为结算账户时,应参照开户业务开展尽职调查。

题型:判断题

有以下情况的(),需延长开户审查期限。

题型:多项选择题

非企业类银行结算账户启用日期为单位银行结算账户正式开立之日起3个工作日后(注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、因借款转存开立的一般存款账户和存款人在同一银行营业网点撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户除外)。

题型:判断题

录入单位证件号码后系统自动识别客户为新增或存量。若为存量客户,系统继续进行“多头户”检查,判断是否在人民银行开立过基本存款账户,有则不予再次开立。

题型:判断题