您可能感兴趣的试卷
你可能感兴趣的试题
A.尽职调查表
B.加强型尽职调查表
C.对公客户身份识别信息采集表
D.销户尽职调查表
A.有组织同时或分批开户
B.开户理由不合理
C.对账联系信息异常
D.存款人称开户后立即有大额资金存入,并主动申请开立网银、掌银等产品
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户
A.基本存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.专用存款账户
A.面对面
B.远程视频
C.电话
D.其他途径
A.一级支行主管行长签字
B.一级支行行政公章
C.二级分行主管行长签字
D.二级分行行政公章
A."要参照《人民币银行结算账户管理办法》,审核客户提供的资料是否完整,判断开户的合理性,必要时需要提供借款合同、其他结算需要证明等辅助证明文件或资料。
B."法定代表人(单位负责人)不能到网点现场,经办人凭授权委托书办理开户业务。
C."在开户后三个月内核实经营场所及企业经营情况,出具客户持续尽职调查报告。
最新试题
柜面经理开户时如遇系统提示客户风险等级为“红色”的,应联系客户经理出具加强型尽职调查。
对于一般存款账户:网点操作员选择二级账户登录账管系统自动报备界面,输入17为单位账号后,点击提交,自动跳转到“信息核对界面”,确认无误后点击提交即可备案成功。
临时存款账户存款人在账户的使用中需要延长期限的,应在有效期限内向开户银行提出申请,并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。
对于客户、客户股东及客户关联人员涉及特定自然人的,应进行加强型尽职调查,并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后,方可办理开户业务。
企业开立基本存款账户、临时存款账户后,应当立即最迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案,并在开户后2个工作日内将基本存款账户、临时存款账户开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。
注册验资户在验资完成后结转为结算账户时,应参照开户业务开展尽职调查。
企业基本存款账户、临时存款账户开户及签约成功后,立即、最迟当日用4级操作员在人行账户管理系统备案。
客户持企业基本存款账户编号开立其他账户,开户行应先通过账户管理系统2级操作员查询基本存款账户“经营范围”中是否含有“取消开户许可证核发”字样。
客户经理完成尽调后,超柜对公账户业务受理人员将调取出预处理信息及尽调结果,若看到“远程视频核实结果”为“已面签成功”,则点击“查询视频面签结果”按钮比对法定代表人/负责人与经办人信息,确认无误后,后续业务流程与现有一致。
凡人行密码重置必须经客户提交申请才能操作,未经客户书面申请不能擅自操作。