多项选择题银行业金融机构应对有业务合作关系的小贷公司、融资性担保机构进行评级,评级应考虑但不限于如下因素()

A、注册资本
B、股权结构
C、公司治理
D、合规经营


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1.多项选择题根据银监会“双线”风险防控要求,以下对银行业金融机构责任分解表述正确的是()

A、监事会对本机构风险防控承担最终责任
B、董事会承担本机构内部监督责任
C、高级管理层根据董事会授权,实施本机构风险管理
D、各前、中、后台职能部门、各级经营机构依据权责,承担相应的风险防控责任

2.多项选择题下列新监管指标正确()。

A、累计外汇敞口头寸比例=累计外汇敞口头寸/资本净额*100%≤20%
B、单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额/资本净额*100%≤10%
C、成本收入比率=营业费用/营业收入*100%≤35%
D、资产利润率=净利润/资产平均余额*100%≥0.6%

3.多项选择题银行交易账户的划分与管理应遵循原则()。

A、基于风险管理原则
B、注重交易目的原则
C、遵循客观程序原则
D、账户支付原则

4.多项选择题银行风险的扩散性是由于银行()特性决定的。

A、存款者的集中地
B、投资者的总代表
C、信用创造功能
D、信息不对称性
E、信用对象的复杂性

5.多项选择题下列属于银行领域犯罪的有()。

A、挪用资金罪
B、职务侵占罪
C、盗窃罪
D、破坏金融管理秩序罪
E、金融诈骗罪

6.多项选择题国家风险包括()。

A、政治风险
B、信用风险
C、社会风险
D、经济风险
E、操作风险

7.多项选择题下列有关描述,正确的有()。

A、银行风险是指银行在经营活动中,由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性
B、银行是高风险行业,是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业
C、银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险,在追逐利益的同时,维护好银行安全的行为
D、银行风险管理能力的高低,直接影响到银行的兴衰存亡

8.多项选择题下列属于银行风险特征的是()。

A、客观性
B、可控性
C、隐蔽性
D、扩散性
E、加速性

9.多项选择题下列属于操作风险识别主要任务的是()。

A、风险发生的因素
B、风险发生的频率
C、风险学习
D、风险可能产生的影响和损失
E、不同业务面临的操作风险

10.多项选择题培育合规文化,在员工中营造合规守纪氛围,主要包括()。

A、大力开展思想教育
B、加强员工自我学习
C、加强员工自我学习保护意识
D、加强高管人员监督管理
E、规范各项决策管理

最新试题

A社一客户2016年4月办理1笔流动资金贷款1000万元,期限1年,贷款到期后想办理无还本续贷,则该客户2016年4月至2017年3月资金归行率需达到()方可办理。

题型:单项选择题

某企业向A联社申请流动资金贷款,该企业的销售收入总额为10亿元,销售成本为为7亿元,销售利润率为30%,企业预计第二年的销售收入增长率为10%,企业拥有自有资金2000万元。经测算,该企业的营运资金周转次数为5.39,该企业的营运资金量为()。

题型:单项选择题

客户收到农e贷申请审批已通过,但客户经理小黄在信管系统中确认客户的网易贷合同后,客户收到合同签订失败的短信,原因是()。

题型:单项选择题

“农e贷”贷款利率根据贷款期限、借款人信用等级等因素确定,具体的贷款执行利率及利率执行方式由各行社在()进行配置。

题型:单项选择题

某客户王某于2015年6月因开店周转需要向XX信用社申请借款50万元,以其名下自有房产作抵押担保,期限1年。该客户经营正常,具备持续经营能力,但因应收账款较多,出现暂时性的资金周转困难,于2016年5月底向XX信用社申请展期2年。经该社客户经理调查,情况属实,且该客户每月均能按期归还贷款利息。针对上述情况,以下说法正确的是()

题型:单项选择题

客户张某的授信审批业务审批结论为否决的,原则上()个月内不得重新上报审批。

题型:单项选择题

甲客户向某农信社申请抵押贷款,提供的抵押物有:价值100万元的商品房,价值80万元的自建房,价值200万元的工业厂房。该客户最高可贷款金额为()万元。

题型:单项选择题

甲公司在与乙公司交易中获得金额为100万元的汇票一张,出票人为乙公司,付款人为丙公司,汇票上有丁、戊两公司的担保签章,其中丁公司担保80万元,戊公司担保20万元。甲公司接受汇票后背书转让给庚公司。如果庚公司请求承兑时,丙公司在汇票上签注:“承兑。乙公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述正确的是()

题型:单项选择题

高先生今年45岁,近日准备给儿子置办婚房,为了缓解经济压力,高先生决定去银行办理一手房按揭贷款,请问高先生作为借款人,最多可以办理多少年的贷款期限()

题型:单项选择题

长乐某化纤公司计划在2017年1月建设2期厂房,该公司以在建工程作抵押,贷款限额最高额不超过评估值或成本值的(),并取其较低值。

题型:单项选择题