多项选择题使用省联社统一信用卡品牌开办发卡业务的行社,应具备下列哪些条件()

A、上一年度监管评级3级以上
B、主要审慎监管指标符合监管要求
C、良好的零售客户基础和较好的个人信贷管理能力及经验
D、具有专业的高级管理人才以及业务管理人员和技术人员


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1.多项选择题农村商业银行设立分行的条件包括()

A、农村商业银行设立满2年以上
B、注册资本不低于10亿元人民币
C、最近2年监管评级2级以上
D、不良贷款率低于3%,资本充足率不低于12%

2.多项选择题下列哪些条件不符合境内非金融机构作为农村商业银行发起人的条件()

A、某大型国有企业资产运营部
B、最近2年内无重大违法违规行为
C、财务状况良好,最近3年有2个会计年度盈利(非连续)
D、入股资金为委托资金

3.多项选择题下列哪些不符合农村商业银行自然人作为发起人的条件()

A、林某今年19岁
B、张某为加拿大籍华人
C、刘某社会声誉良好,但早年曾因过失犯罪判过刑
D、赵某以债务资金入股

4.多项选择题须经银监部门行政许可的事项主要包括()等。

A、机构设立
B、增加业务品种
C、董事(理事)和高级管理人员任职资格
D、章程制定

5.多项选择题根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定,农村中小金融机构包括()等

A、农商银行
B、村镇银行
C、农村信用社
D、贷款公司

7.多项选择题李某买了台电脑,还不到6个月就频繁黑屏,要求退货。()

A、李某应当证明电脑不是他弄坏的
B、李某无须证明电脑不是他弄坏的
C、经营者若主张不予退货,应当证明电脑交付之前无故障
D、经营者无须证明电脑的故障问题

8.多项选择题黄某是某银行员工,其有一亲戚为政府官员,收受贿赂10万元现金。黄某下列哪些行为构成洗钱罪()

A、协助将财产转换为有价证券
B、通过转帐方式协助转移现金
C、协助将现金汇往境外
D、提供资金账户

9.多项选择题吴英编造投资房地产、煤矿等虚假理由,承诺给予高额利息回报(实际未支付),骗取资金达4亿元,并将该资金用于个人挥霍,数额特别巨大,情节特别严重。请问吴英的行为()

A、构成吸收公众存款罪
B、构成集资诈骗罪
C、构成贷款诈骗罪
D、构成集资诈骗罪,且情节特别严重,可能被判处死刑

10.多项选择题D商业银行为员工提供贷款,免担保、零利率、循环使用的信用贷款,普通员工30万元,部门领导50万元,高管100万元。请问某银行的行为()

A、构成违法发放贷款罪
B、不构成违法发放贷款罪
C、该商业银行直接负责的主管人员构成违法发放贷款罪
D、该商业银行违法向关系人发放贷款,应从重处罚

最新试题

A社一客户办理1笔活利贷贷款100万元,期限1年,执行利率为基准利率(3.625‰)上浮65%,即5.98125‰,本季度该客户关联存款账户日均余额10万元。(假设A社活利贷利率优惠比例50%,最低利率倍数120%,按季调整)请问下个季度该客户每月利息减少多少元?()

题型:单项选择题

王某为某高校全日制本科生,品学兼优,由于家庭困难,就读大学本科期间向某联社办理生源地助学贷款,王某每年助学贷款金额6500元。由于今年考上全日制研究生,每年学费和住宿费合计12500元。现该联社每年能向王某发放生源地助学贷款多少金额?()

题型:单项选择题

高先生今年45岁,近日准备给儿子置办婚房,为了缓解经济压力,高先生决定去银行办理一手房按揭贷款,请问高先生作为借款人,最多可以办理多少年的贷款期限()

题型:单项选择题

B联社计划于2016年11月开展“小微宝”自助循环贷款业务,根据2015年度经营管理绩效考核分类,B联社评级为C类联社,请问该联社小微宝贷款单户最高授信额度。()

题型:单项选择题

小张主要从事建材销售,因资金短缺向某信用社申请贷款30万元。该信用社审批通过后,小张应自审批通过后()个月内办理用信业务。

题型:单项选择题

某企业向A联社申请流动资金贷款,该企业的销售收入总额为10亿元,销售成本为为7亿元,销售利润率为30%,企业预计第二年的销售收入增长率为10%,企业拥有自有资金2000万元。经测算,该企业的营运资金周转次数为5.39,该企业的营运资金量为()。

题型:单项选择题

A社一客户办理1笔活利贷贷款100万元,期限1年,执行利率为基准利率(3.625‰)上浮65%,即5.98125‰,本季度该客户关联存款账户日均余额10万元。(假设A社活利贷利率优惠比例50%,最低利率倍数120%,按季调整)请问下个季度何时开始调整执行利率?()

题型:单项选择题

A社一客户2016年4月办理1笔流动资金贷款1000万元,期限1年,贷款到期后想办理无还本续贷,则该客户2016年4月至2017年3月资金归行率需达到()方可办理。

题型:单项选择题

甲公司2013年3月2日因经营周转资金需要向A联社申请抵押贷款300万元,借款期限3年,甲客户资信情况良好,偿债能力较强,担保条件充足,信用等级评定分数为92分,甲公司信用等级评级为()

题型:单项选择题

长乐某化纤公司计划在2017年1月建设2期厂房,该公司以在建工程作抵押,贷款限额最高额不超过评估值或成本值的(),并取其较低值。

题型:单项选择题