为方便客户，会计结算上门服务人员、客户经理等内部人员可以为客户代购、保管和传送各类空白重要凭证。

可疑类贷款是指借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失。

被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。

对代理开办网上银行的经办柜员不受理，必须客户本人同意后才能注册网上银行。

商业银行财务管理的目标是在注重稳健经营和提高资产质量的基础上实现利润最大化。

内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。

被有关机关依法查封、扣押的物品不得作为抵押物，但被有关机关依法监管的物品可作为抵押物。

内部控制的责任分离制度包括部门责任分离、岗位责任分离。

商业银行的内部审计部门无权获得商业银行的所有经营信息和管理信息。